文档介绍：理财规划方案书-第一理财网
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个人收集 仅供参考学习 勿做商业用途
理财规划方案书
IT男胡先生的理财规划
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摘 要
理财规划声明
客户家庭背景情况分析
家庭成员情况
家庭经济情况分析 —收入支出、资产负债、保险状况
理财目标
宏观经济分析和数据假设
三. 达成目标的方案
四．总结
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声 明
本理财规划书在胡先生提供的真实的、客观的资料〔包括：家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和方案〕，参照我国统计局公布的宏观经济数据后，作出一些通常可承受的假设、合理的估计，结合客户自身的理财和人生目标，制定出本理财规划书。
本理财规划书中任何有关胡先生的身份背景资料在未经胡先生书面许可下不向任何第三方透露。
本理财规划书由中国金融注册理财分析师〔AFP〕，邹剑飞制定。
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客户情况分析
姓 名
年 龄
家庭成员
职 业
财务状况
胡先生
23岁
客户本人
IT软件开发
一般，有少量积蓄
胡 父
52岁
父 亲
公务员
佳，退休有保障
胡 母
50岁
母 亲
公务员
佳，退休有保障
注：胡父胡母均为公务员，按法定的退休年龄测算，胡父在60周岁，胡母在55岁可以退休。据此，推定胡父胡母现在的岁数。
胡先生是一位去年刚从大学毕业走入社会的新人，目前在一家与其在大学所学计算机专业所对口的张江IT软件公司做软件开发。平日与其父母同吃住。其父母均是公务员，生活均有不错的保障。由于IT业工作繁忙的原因，胡先生在30岁之前不打算结交女朋友，结婚。希望自己在事业上有所成就，为自己的未来打好根底。
二．家庭经济情况分析
〔一〕.收支情况：
，所以第一年的税前收入为7000元〔四金缴费基数为4500元〕，扣除四金、个调税和工会费后约为6000元。到年底公司会根据个人业绩发放年终奖，由于工作不到一年，2021年春节前胡先生只拿到了5000元年终奖，预计到明年春节前大概至少能拿到10000元年终奖。
，所以省下了大笔的生活开支和房租。在每月税后到手的6000元月薪中，4000元交给其母亲代为保存，到结婚时再归还。其余的2000元由自己支配，其中通信费〔包括宽带费〕和交通费每月大概在500元左右，每个月还会和以前的同学一道出去吃吃饭、唱唱歌、打打球等也要花掉800元左右，其他还有购置服装、鞋子、游戏卡等也要花掉一些，一个月下来2000元零花钱根本上也剩不下多少。而拿到的5000元年终奖被胡先生买了一款最新款的智能手机后所剩无几。
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〔二〕.资产负债情况：
胡先生目前仅有存在母亲那里的银行定期30000元人民币外，再无任何资产和负债。
〔三〕.保险状况：
胡先生没有任何的保单。