文档介绍：基金定投业务简介及流程助你成功共享成果一、基金定投释义?1、基金定投是指开放式基金的定期定额申购。?2、即:投资者委托基金销售机构,由受托机构在每月约定时间从投资者指定的资金账户上自动完成约定金额的扣款,自动申购约定基金产品的一种投资方式。二、相关事项说明?1、交易时间:开放日规定的交易时间。?2、交易原则:( 1)“未知价”-以交易申请当日(资金扣款日)的基金单位资产净值为基准进行计算;( 2)“金额申购”-以其持有的金额(元)为单位提交业务申请。?3、手续费: 具体收费方式及费率标准以基金管理公司的《基金契约》、《招募说明书》的相关公告为准。?4、收费模式:与“基金属性表”中该支基金默认的收费模式相同。(现有基金都是前端收费) ?5、退出计划:( 1)客户主动申请-基金管理公司确认后,计划停止,停止扣款;( 2 )客户指定的扣款账户资金不足,且客户未能按约定及时补足申购资金,造成基金定投申购业务计划无法继续实施时,系统将记录投资人违约次数,如违约次数达到三次,系统将自动终止投资人的基金定投申购业务计划。资金账户扣款?扣款日为每月的 1-28 日,客户自选( T日, 若T日为非交易日,则顺延下一交易日); 扣款宽限期至当月交易最后一个日,即若扣款当日( T日)因投资人资金帐户余额不足,或因公司系统故障等原因造成的扣款操作失败,则开放式基金交易系统在 T+1 日扣款申购;如 T+1 日不能成功扣款,则在 T+2 日扣款申购;以此类推,直至当月最后一个交易日,若最后一个交易日仍不能扣款成功, 则视为甲方放弃本期申购。?关键词:扣款日、宽限期限退出基金定投申购业务计划?1、退出方式:主动退出、违约退出(具体见前页)。?2、主动退出?(1)客户临柜填写《华西证券有限责任公司开放式基金定期定额业务申请书》并签名。?(2)柜员审核无误后,根据系统提示录入有关信息。?3、撤销基金定投申购业务当天,投资人不能办理其通过该基金定投申购业务计划所取得基金份额的赎回业务。基金定投申购业务查询?每期成功扣款日为基金的申购申请日,该日基金净值为成交价格。投资者可在两个交易日后到持本人有效身份证至营业部打印当期基金申购交易对账单。三、业务办理流程?1、需有我司开立的资金账户,并开立了相应的基金账户。?2、客户临柜填写《投资者定期定额基金投资服务协议书》《华西证券有限责任公司开放式基金定期定额业务申请书》。?(详细请见基金定投业务流程) 四、常见问题解答?问1:定期定额如何扣款? ?答:按照投资者申请时所约定的每月固定扣款日、扣款金额扣款,若遇非基金交易日则顺延到下一基金交易日。?问2:申请定期定额投资业务需要什么条件? ?答:普通投资者都可以办理基金定期定额投资业务,只要携带有效证件到营业部, 开立基金账户,签订定期定额投资协议即可。?问3:基金定期定额投资最少要投多少? ?答:我司暂定每月最低申购金额为 100 元。进行基金定期定额投资的投资者应保证资金账户里每期都有足够的钱来扣款。?问4:基金定期定额投资的期限有多长? ?答:我司办理的定期定额投资业务的投资期依据投资者要求设置的。投资者也可以在中途暂停或者终止定期定额投资业务。