文档介绍：开门红运营工作指导手册银保
目录
开门红银保系列业绩目标及业务节点
1
银保保单一般投保规则
2
高额件承保流程及注意要点
3
泰康易理赔简介
5
开门红主要工作及分组安排
6
精英代理人专享运营服务
4
开泰杯目标
2021开泰杯，
个险业绩达成目标3280万，
银保业绩达成目标45000万，
电销业绩达成目标4700万。
2021开泰杯首爆日，
个险业绩达成目标1610万，
银保业绩达成目标趸交1亿、大个险2000万
电销业绩达成目标627万。
业绩目标-银保
1月1日首爆日任务目标
银保业务部
趸缴
大个险
幸福有约
9305
1760
46
银保二部
趸缴
期缴
684
160
续期二开
80
业绩目标-银保
开门红期间1-4月业务目标
1月
2月
3月
4月
银保业务部
2057
881
1469
881
银保二部
183
79
131
79
续期二开
140
60
100
60
趸缴
大个险
幸福有约
合计
72000
10000
100
业务节点
一月
星期三
星期四
1日
30日
二月
星期五
28日
三月
星期二
31日
四月
星期三
30日
业务节点
银保保单一般投保规则
2
险种
交费期间
被保险人年龄
投保人年龄
同一险种累计银保通保费上限
投（被）保人填写高额、健康问卷
投（被）保人体检+生调+财务资料
盈泰A
趸交
0（含）-65周岁（含）
不得超过75周岁
无
无
无
万里无忧
趸交、3年、5年
18岁（含）-50岁（含）
不得超过75周岁
30万保额
保费＞30万保额
康悦人生
趸交
最高60周岁（含）
无限制
18-45（含），≤40万46-50（含），≤30万51-55（含），≤10万56以上，不能出银保通以上保额均做累计
投保人意外险风险保额≥100万，投保人须提供高保额问卷，并需接受生存调查；投保人意外险风险保额≥200万元，需同时接受体检。
5年期
≤65周岁
10年期
最高55周岁（含）
15年期
最高50周岁（含）
≤60周岁
20年期
最高45周岁（含）
银保一般投保规那么
险种
交费期间
被保险人年龄
同一险种累计银保通保费上限
投（被）保人填写高额、健康问卷
投（被）保人体检+生调+财务资料
幸福人生A有投保人豁免
5年交
45-50岁（含）
保费≤300万元
保费＞300万元
保费＞400万元
18岁(含)-45岁（含）
保费≤350万元
保费＞350万元
保费＞450万元
<18岁
保费≤200万元
保费＞200万元
保费＞250万元
10年交
18岁(含)-45岁(含)
保费≤200万元
保费＞200万元
保费＞250万元
<18岁
保费≤90万元
保费＞90万元
保费＞110万元
金满仓D
趸交
0-65周岁（含）保险期满被保险人不超70周岁【交费期满，投保人年龄不得超过75周岁】
保费≤500万
保费＞500万
保费＞1000万
年交
保费≤200万
保费＞200万
保费500万
金满仓E
趸交
0（含）-70周岁（含）投保人年龄不得超过75周岁
保费≤500万
保费＞500万
保费＞1000万
金满仓
趸交
0-65周岁（含）
保费≤300万
保费＞500万
保费＞1000万，视情况决定
金满仓B
3年期
0-60周岁（含）
保费≤200万
首期保费＞200万（高额、健康问卷、财务资料）
保费＞500万
5年期
保费＞400万
10年期
0-55周岁（含）