文档介绍：保险柜面管理(guǎnlǐ)
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模块(mó kuài)1 新单业务
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任务(rèn wu)1 新单业务流程
新单业务流程是指投保人向保险人要约直至缔结保险合同的全过程，具体为业务员向保险公司柜面递交投保材料，保险公司在接受投保材料后，对其进行初审、扫描、录入、复核、核保，直至保单合同的缮制、清分、寄送并回执核销等一系列运作过程。通俗地说，新单流程是指新购买保险的客户(kè hù)从递交投保资料到最终得到保险合同的过程。
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概括起来，新单主要作业环节包括：
1、新单初审
新单初审主要是审核业务员交单时的资料是否齐全，填写项目是否完整清晰，投保单的内容是否正确。要求投保单必须使用黑色钢笔或黑色签字笔，以正楷简体字填写；翔实填写投保单项目，不得空项、涂改，字迹清晰，账号完整；客户电话准确无误，固定电话前需加区号；详细填写业务员姓名以及联系电话，便于公司(ɡōnɡ sī)及时联系。填写不完整、不准确的投保单需要退还给业务员重填。
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2、扫描质检
新单扫描是公司保单电子化管理的第一步，将新单资料扫描入系统生成电子影像。
扫描时需要注意：不要出现漏扫描，被扫描资料要叠放整齐，要注意是否扫到保单的背面，扫描资料的顺序一致，扫描纸张必须是A4纸。
3、复核录入
投保资料录入与复核录入是业务数据生成的过程，复核录入是指复核人员通过参照投保单影像再次录入或检查(jiǎnchá)业务数据的方式，确认业务系统中录入的数据是否正确的过程。
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4、核保
根据客户告知以及提供的其他资料，保险公司(ɡōnɡ sī)来完成评估。其间核保人根据需要，决定是否下发体检通知、契调、健康函、财务问卷和问题件等来进一步搜集客户的相关资料，以辅助核保判定。
问题函：投保单填写不规范或违反投保规则、契约规则，以及转账不成功的问题件。
体检函：当客户达到公司(ɡōnɡ sī)投保规则规定的应进行体检的标准，或者达到应进行抽样体检的标准时，核保人会根据核保规则下发体检函。
健康函：作为搜集客户健康状况的有效途径之一，包括提供病例、填写疾病问卷和补充健康告知。
核保函：对于不能按标准体承保的客户下发核保函，如加费、除外责任、拒保、延期等。
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5、收费处理
收付费人员根据业务部门出具的各类收费凭证、交费通知书等，收取相应金额的款项，并根据收费形式的不同，进行相应形式的收费记录和资金到账确认操作，并将资金到账确认结果反馈给业务人员，供业务人员进行下一步操作。
6、缮制送达
打印保单(bǎodān)、装订，审核后将保险合同送到客户手中，需要投保人在保单(bǎodān)回执上签名并将投保人签名回执交回公司进行回销。
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任务(rèn wu)2 投保单填写
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请完成投保单的填写。
投保资料填写的总体要求如下：
1、所填写的各项内容真实、准确、完备。
2、原则上不允许涂改投保单中所填写的内容，确因特殊理由需要涂改的，需要特别标识，并且涂改后的内同不能超过填写框，同时要求投保人在涂改处用亲笔签名(qiān míng)确认。凡涂改的内容涉及被保险人权益的，必须重新填写投保单。
3、签名(qiān míng)处必须由投保人、被保险人亲笔签名(qiān míng)，若其为文盲，在签名(qiān míng)处按右手大拇指印。
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活动(huó dòng)1 投保常见问题解答
1、为什么客户的联系地址、邮编、账号一定要准确填写？
2、为什么一定要认真填写回访联系电话？
3、为什么投保单要用正楷(zhèngkǎi)填写？
4、为什么投保单要客户亲笔签名？
5、投保单某些地方呗涂改了，把它改过来不就行了，何必非得麻烦重填投保单呢？
6、什么情况下已签订的保险合同是无效的？
7、为什么未满18岁的人投保需要有父母作为投保人并在监护人处签字？
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