文档介绍：用心保平安·用情暖民心
主讲人：XXX 时间：
防范打击非法集资培训课件
FIGHTING CRIME
目录
非法集资的主要问题
01
非法集资的处罚法规
02
非法集资的典型案件
03
面对诱惑该如何处理
04
CONTENTS
01
非法集资的主要问题
第一部分
training courseware for preventing and cracking down on illegal fund raising training courseware
非法集资（根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
非法
集资
未经有关监管部门依法批准，违规向社会筹集资金。
如未经批准吸收社会资金；未经批准公开、非公开发行股票
通过媒体、推介会、推介等途径向社会公开宣传
承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报
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借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
非法
集资
期货
交易
商家
联盟
根据我国
法律法规
因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴国库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中地方政府只负责组织协调工作。
非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有
非法集资主要问题
非法集资容易引发社会不稳定、严重影响社会和谐
非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险
02
非法集资的处罚法规
第二部分
training courseware for preventing and cracking down on illegal fund raising training courseware
以非法占有为目的
诈骗方法非法集资
数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金
数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
数额较大的