风控体系.docx

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风控体系
风控的原则
诚信原则
坚守诚实守信价值观，公司时刻坚持并推广诚信的企业文化，在业务中以诚信面对公司面对渠道。
独立务实原则
公司作为财富管理人，与各金融机构独立，以客观的立场筛选项目产品，风控部门与业务部门独立，风控部门作为业务监控人，以中立姿态核查项目投资前景、现金流、资产资源等情况，监督业务实施，发现问题，防控风险。
风控措施
专业研究
专业的投资研究部门进行经济分析和行业研究，指导投资方向和具体行业。
两步尽调
对于投资的进行初步尽调和正式尽调两步尽职调查，包括业务尽职调查、财务尽职调查、法律尽职调查等全面了解组织结构、人员构成，运营风格、投资前景、现金流、资产资源情况等。
三级风控
设置三级风险控制机制，专门设立项目采集部、风险控制部和风险管理委员会，实行“项目采集与风险审核分相分离”的原则，独立审核，标准控制，流程管理。
分类管理
对项目产品进行分类管理，不同类别产品按照相应管理体系，进行严格风控管理。
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投后监管
持续监控项目进程，随时把控项目风险，及时处理项目问题，定期发布管理报告。
风控流程
项目一般流程
1、
初步调查