文档介绍：中华人民共和国农业银行
BoEing私人银行业务
操作手册
二零一二年十月
前 言
我行私人银行部自开业运营以来，努力推动各项创新金融服务，市场反映良好，客户反响热烈。通过度析客户需求，比较优选产品，成功向客户推介了股权投资类、信托类、阳光私募类等各种类别产品，极大地满足了高品位客户多元化投资需求，拓宽了高品位客户投资渠道，吸引了众多高品位客户参加和关注，为维护高品位客户关系，增进私人银行客户签约提供了重要手段。
随着业务规模不断增长，私行产品募集手工操作弊端以及私人银行客户大额投资产品系统管理缺失等问题日益凸显。因而，总行研发并推出了私人银行投资服务系统，提供了信托筹划、有限合伙制基金、公司制基金、基金专户理财、券商资产管理五类第三方投资产品购买时资金转账，承诺出资申请登记及后续缴款、以及赎回、撤销等功能，为我行私人银行业务管理人员提供有关产品产品管理、销售管理、额度管理、报表管理、产品收入登记与查询等功能，为财富顾问及客户经理在营销中提供了极大便利，减少了操作风险，提高了我行私人银行业务管理水平以及市场竞争力。
《中华人民共和国农业银行BoEing私人银行业务操作手册》（如下简称《操作手册》）旨在让业务人员熟悉有关业务规则与操作流程。《操作手册》涉及管理端和柜面端两章节，其中管理端合用于总分行私人银行部门，柜面端合用于一线柜员。
参加《操作手册》编写人员有（按姓名拼音排序）：曹薇、顾杰、顾永杰、李娜、李雨生、刘胜、吴娟娟、望雪芹、许烨、夏伟、余炳坤、岳维亮、张琪欣、张馨月、赵新宇、朱伟、朱雁榕。《操作手册》由顾永杰、李娜总撰。
由于系统开发完善工作仍在进行，手册中难免会有漏掉或不当之处，敬请谅解并予以指引。
目 录
前 言 2
第一章 管理端 6
第一节 概述 6
一、基本概念 6
二、业务流程 8
（一）购买流程 8
（二）赎回流程 9
（三）产品管理流程 10
第二节 产品信息管理 10
一、交易列表 10
二、交易阐明 11
（一）产品信息 11
（二）产品净值管理 15
第三节 销售管理 17
一、交易列表 17
二、交易阐明 17
（一）定向销售管理 17
（二）客户组信息管理 19
（三）销售周期管理 20
（四）手续费优惠管理 23
（五）进度查询 25
第四节 额度管理 26
一、交易列表 26
二、交易阐明 27
（一）总额度设立 27
（二）额度划拨 28
（三）额度预留 32
（四）额度回收 35
（五）额度监控 36
（六）额度树删除 37
第五节 第三方交互管理 37
一、交易列表 37
二、交易阐明 38
（一）购买明细申请 38
（二）购买明细确认 39
（三）赎回明细申请 40
（四）赎回明细确认 41
（五）承诺出资明细申请 43
（六）承诺出资明细确认 44
（七）缴款明细申请 45
（八）缴款明细确认 46
（九）返本派息明细确认 47
（十）产品收入明细确认 48
第六节 报表 50
一、报表总类 50
第二章 柜面端 51
第一节 概 述 51
一、基本概念 51
二、有关商定 51
三、业务流程 52
（一）非承诺出资制产品 52
（二）承诺出资制产品 52
第二节 交易操作阐明 53
一、交易列表 53
二、交易阐明 53
（一）私募基金购买/承诺出资登记[50140] 53
（二）私募基金赎回[50340] 55
（三）私募基金承诺出资缴款[50940] 57
（四）私募基金委托撤销[50341] 58
（五）私募基金产品查询[50040] 60
（六）私募基金交易查询[50041] 61
第一章 管理端
第一节 概述
管理端共有产品信息管理、销售管理、额度管理、第三方交互管理、报表管理五大功能，合用于对信托筹划、有限合伙制基金、公司制基金、基金专户理财、券商资产管理五类私行产品进行有关设立，其中基金专户理财和券商资产管理不能使用第三方交互管理及其他某些功能。基金专户理财和券商资产管理二类产品还需在基金管理端完毕有关设立后才干使用。
一、基本概念
● 私人银行产品：
本系统所指私人银行产品是指私人银行第三方投资产品，涉及基金专户理财、券商资产管理、信托筹划、有限合伙制基金、公司制基金五类。其中信托筹划、有限合伙制基金、公司制基金统称为私募基金。
● 定向产品：
指定向销售到详细客户产品。
● 承诺出资制产品：
指募集采用承诺出资+缴款模式产品。客户承诺出资后，再依照产品发行机构缴款规定分期缴款。
● 产品销售责任部门：
负责组织