文档介绍：融资融券知识点
第一章融资融券交易定义
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融资融券交易定义
一、定义
融资融券交易: 即证券信用交易, 是指用户向企业提供担保物, 借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖出行为。
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融资融券交易定义
二、融资融券业务中证券企业与用户法律关系
委托买卖关系
特定财产信托关系
借贷关系
因借贷产生债权债务担保关系
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第二章征信、评级与授信
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征信、评级与授信
一、准入标准
不是证券市场禁入个人和法人
在企业开立账户时间18个月（含）以上
个人用户证券资产规模50万元（含）以上, 机构用户证券资产规模100万元（含）以上
用户风险承受能力中等及以上
融资融券知识测试80分及以上
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征信、评级与授信
二、征信内容:
用户基础信息;
用户证券资产;
用户其她金融资产和收入情况;
用户交易历史;
用户信用情况;
营业部对用户信用情况判定。
注意:用户其她金融资产及收入情况须提供资信证实,不然不予采信
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征信、评级与授信
三、提供材料
个人用户
必需提交征信材料
《融资融券业务申请表（个人）》
本人有效身份证实文件原件、一般证券账户卡原件
用户在申请日临柜打印一般证券账户对账单
用户填写《用户风险承受能力调查表》
用户填写《融资融券业务知识测试问卷》
用户持有限售股及作为上市企业董高监情况申报表
可选择性提交征信材料
收入证实文件
资产证实文件
中国人民银行征信中心个人信用统计
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征信、评级与授信
客户类别
征信证明文件
资信证明文件标准
个人客户
客户证券资产证明
提交申请当日在公司打印的对账单
最近一年收入证明
1、税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单；
2、银行出具的近期连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水；
3、当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明。
银行存款证明
加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存款证明。
其他金融资产证明
1、不在公司其普通证券交易账户上的的股票、基金、期货权益资产证明须为一个月以内的载有客户资产总额和明细记录的证券或期货对账单，并加盖证券公司或期货公司的业务专用章；
2、债券资产证明须为加盖银行或者证券公司业务专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明。
3、黄金资产证明须为加盖银行业务章的纸黄金或者实物黄金证明。
4、理财产品(计划)资产证明须为与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具的资产证明文件。
个人信用记录
中国人民银行个人信用中心两个月内出具的个人信用记录。
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征信、评级与授信
机构用户
必需提交征信材料
《融资融券业务申请表（机构）》
营业执照副本原件及加盖公章复印件
组织机构代码证书原件及加盖公章复印件
税务登记证原件及加盖企业公章复印件
法定代表人授权委托书
法定代表人身份证实书、法定代表人有效身份证实文件原件
委托代理人有效身份证实文件原件、签字样本
一般证券账户卡原件
用户在申请日临柜打印一般证券账户对账单
用户填写《融资融券业务知识测试问卷》
经含有资格中介机构审计最近一期财务汇报
用户持有限售股情况申报表
可选择性提交征信材料
经含有资格中介机构审计最近三年财务汇报
外部信用评级汇报
中国人民银行征信中心机构信用统计
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