文档介绍：电信网络、网银诈骗案（事）件应对处置流程
一、营业网点接到客户遭遇电信网络、网银诈骗报案
营业网点应急处置：
第1步：引导客户详细描述被骗过程和细节，分析确认符合电信网络、网银诈骗特性，及时通过BANCS系统对涉案资金流向进行全面查询跟踪检索，拟定涉案各级账户（涉及第一、第二、第三等多次转移涉及账户）。
第2步：及时对开立在中华人民共和国银行涉案账户所有止付，要先止付有资金账户，再止付无资金账户。止付采用冻结交易，备注栏注明“涉嫌电信/网络诈骗紧急止付，如需解除止付请与止付行联系”。电信网络诈骗案件涉案账户有资金可采用长效冻结方式，电信网络诈骗案件涉案账户无资金可采用有效期5天冻结方式。网银诈骗案件（这里指窃取客户网银信息盗取客户资金案件）涉案账户采用长效冻结方式。
除此之外，还可以采用交易冲正（合用于柜面汇款或无折转客户账）、汇款延缓入账（合用于可落地解决业务）、汇款原路退回（合用于境外汇入业务）等。
第3步：完毕涉案资金紧急止付后，涉及电信网络诈骗案件，请客户填写《电信、网络诈骗案件状况报告表》（附件1）、《暂时止付申请书》（附件2），并签字确认。涉及网银诈骗案件填写《电子银行涉案客户迅速处置申请表》（附件4）《电子银行欺诈事件客户投诉记录单》（附件5）并规定客户签字确认。
第4步：向客户提供一级涉案账户信息，并引导客户报警并索取报警回执，重大和特殊案件营业网点亦可积极报警。同步，提示客户报警后要反馈接受报案公安机关以及警员。
第5步：对涉案账户进行进一步查询，拟定各级涉案账户开户分支机构，涉及电信网络案件，将《电信、网络诈骗案件状况报告表》（附件1）、《暂时止付申请书》（附件2）扫描后通过NOETS传送至开户行,并抄送本行保卫、个金部门。同步，填写《电信网络诈骗涉案账户信息报告表》（附件3），每月汇总通过邮件报送本行保卫职能部门。涉及网银诈骗案件，将《电子银行涉案客户迅速处置申请表》（附件4）《电子银行欺诈事件客户投诉记录单》（附件5）通过NOTES传至省行电子银行部（信箱地址：安全与内控/电子银行部/山东/BOC）。
第6步：若客户是在本营业网点开立网银账户，需进一步核算客户办理网银业务与否合规、柜员与否进行过风险提示，关于核算资料需复印建立档案留存。
保卫职能部门应急处置：
第1步：二级分行辖属综合性支行保卫职能部门接到营业网点邮件后，应及时转报至二级分行保卫部，并积极协调公安机关出具正式司法冻结文书。直属机构保卫职能部门接到营业网点邮件后，应积极协调公安机关出具正式司法冻结文书。
第2步：二级分行保卫部、直属机构保卫职能部门接到报告后，在分析案情基本上，做好风险提示（向辖属机构发送有关案情，提示加强防范）、录像拷贝保存（对涉及案件关于录像进行拷贝留存）、案件风险信息报告【电信网络案件，填写《
电信网络欺诈案件风险信息登记表》（附件6），每月汇总月末报送省行；网银案件，填写《中华人民共和国银行电子银行案件报告表》（附件7），一案一报；《电信网络诈骗涉案账户信息报告表》（附件3），每月汇总月末报送省行；《电信、网络诈骗案件状况报告表》（附件1）和《暂时止付申请书》（附件2）及时转报省行】。
第3步：接到公安机关正式司法冻结文书后，会同两个警官证扫描后，通过保卫职能部门NOETS传送省行保卫部。
二、955