文档介绍：{财务管理投资管理}投资
理财实用建议
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年 月 日制作
尊敬的：先生/女士
您好!
感谢您对建设银行乐当家理财的信任。我们相信，当您选择建设银
行乐当家理财的时候，也就选择了生活和事业的成功！
随着社会经济的发展和人们收入水平逐步提高，每个人都希望找到
适合于自己的投资理财方式。但是财富的增长却留给了我们一些小
小的困扰：在缺乏专业的理财知识和全方位经济信息的情况下，怎
样打理生生不息的个人财富？怎样花最少的心思和成本来实现个人/
家庭财富的最大化？
我们将基于您现在的资产状况和理财需求，同时结合您的风险承受
能力，出具专业的理财规划建议，帮助您积累财富，满足您的财务
需求。
希望我们的服务能令您满意！
此致
敬礼!
年月日
当期资产负债表（表中数据为假设）
资产 金额 负债 金额
904, 800,
活期存款及等价物 贷款
活期 904, 个人住房贷款
通知存款 个人商业用房贷款
货币基金 个人住房最高额抵押贷款
CTS 保证金 汽车消费贷款
433, 个人质押贷款 800,
定期存款
整存整取 433, 消费额度贷款
零存整取 助业贷款
整存零取 失业人员小额担保贷款
存本取息 助学贷款
教育储蓄
信用卡透支
定活两便 800,
总负债