银行客户身份信息识别案例.doc

文档介绍：. .
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案例分析及学习要点
案例详情：某行柜员小王接待了一位想要办理开户业务的女士。
对该女士提供的进展联网核查，小王发现该客户的是真实有效的，但是存在疑点：
疑点1： 女士的相貌与不一致。〔女士解释说是化装的缘故〕
疑点2： 柜员小让女士复述号，该女士略显迟疑，有可能是在背诵。
疑点3： 人证不符还可以出示辅助证件进展佐证〔比方户口本、驾驶证等，但是女士以家远为由拒绝。
根据以上判断，柜员小王断定这是一起冒名开户事件。
案例分析：
不法分子常常利用他人证件冒名开户，进展洗钱、欺诈等活动，对客户利益和社会和谐造成了极大的损害。
中央银行明确了银行的义务和权利。
银行有义务对开立账户的客户进展联网核查，并确认人证相符，即真证真人。如果存在疑问和不确定因素，银行有权要求客户提供佐证证件。
那么，如何防冒名开户风险.
要特别警觉以下三种客户：
，如有可疑人员在不远处接应，说明可能受人指使。
，长相与件相片极为相似，熟悉银行开户的流程。
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