理财金三角.pdf

文档介绍：: .
你不理财，财不理你你不理财，财不理你…………
理财理财 三角三角 : .
人生几何 … 理财三角！
目标客户群：有一定文化和耐心，愿意花时间
了解怎样理财，有一定的财力，时间相对比较充裕
（半个小时以上）。
了解状况：家庭收入状况、储蓄状况、近期大
额开支计划、目前理财方式（有无投资渠道、盈亏
状况）、投保侧重点（理财还是保障） : .
打开话匣子打开话匣子 …………
您平时怎么理财呢？您平时怎么理财呢？…… （尽量搜集信息并回馈）（尽量搜集信息并回馈）
6 6 个月左右的全部开支个月左右的全部开支————银行银行
近一两年的大宗开支近一两年的大宗开支————银行或者短期理财工具银行或者短期理财工具
其它款项其它款项————中长期理财工具中长期理财工具
有个很著名的叫理财金三角的理财方法您了解么？有个很著名的叫理财金三角的理财方法您了解么？ : .
理财金金 三角
现金部分：应付日常
开支，6 个月左右的支出
——银行——灵活存取
增值部分：让财富长
期的保值、增值——各种
理财工具——