文档介绍：面向财务公司行业整体解决方案项目二部 2008 年6月 2 2 2 财务公司需要解决的问题财务公司需要解决的问题大型财务公司应用实践方案介绍大型财务公司应用实践方案介绍财务公司系统的应用情况财务公司系统的应用情况 5 5 5 系统演示系统演示 3 3 34 4 4 1 1 1 财务公司成立的背景及目的财务公司成立的背景及目的财务公司成立的背景及目的以吸收存款的方式把集团内各企业暂时闲置和分散的资金集中起来,再以发放贷款的形式分配给集团内需要资金的企业,从而实现集团内资金相互调剂余缺。通过财务公司资金管理, 加强了企业集团资金集中管理和提高了企业集团资金使用效率的目的,同时也为企业集团成员单位提供财务管理服务。财务公司实质上就是企业集团内部的金融公司。 2 2 2 财务公司需要解决的问题财务公司需要解决的问题大型财务公司应用实践方案介绍大型财务公司应用实践方案介绍财务公司系统的应用情况财务公司系统的应用情况 5 5 5 系统演示系统演示 3 3 34 4 4 1 1 1 财务公司成立的背景及目的财务公司成立的背景及目的集团公司资金集中管理面临的问题与商业银行合作无序资金管理分散内部资金的余缺调剂不力资金支出缺乏有效控制缺乏资金管理有效手段-内部交易体外循环-汇兑费用大、融资成本高-下级机构多头开户-监控不力-闲置与短缺并存-资金使用效率低-资金流向不清楚-资金风险大 31 5 42 需解决问题6 资金收支没有全面合理的预测与控制规划适合本集团的业务模式建立可靠的应用系统规范业务及管理制度第一步解决问题的途径第二步第三步 1 1 账户模式 3 3 资金运作模式 2 2 结算模式 4 4 。。。。。。 Watermelon, Watermelon juice 选择合适的业务模式很重要?单一账户模式:仅财务公司在银行开立结算户; ?集团账户模式:财务公司在银行开立集团一级户成员单位在银行开立集团二级户; ?多账户模式:财务公司在银行开立结算户,成员单位也在银行开立结算户,它们之间是平等的; 账户模式?集中开户,仅财务公司在银行开立结算户。?成员单位只在财务公司开立内部结算户,不在银行开户。?成员单位对内对外收付全部委托财务公司进行:成员单位外部结算统一通过财务公司的银行账户进行,同时对内部账户同步进行增减处理。?成员单位间内部结算通过内部账户进行划转。?从集团角度看,内部交易量远大于外部交易量。?多应用于紧密型管理:限制成员单位在银行开立账户。?一般在执行时抓大放小:大额资金在财务公司结算,零散资金由各成员单位开立银行账户,自主决策,不受财务公司监管。账户模式管理特点适用条件?管理模式单一账户模式单一账户模式——业务架构成员单位 A 成员单位 A成员单位 B 成员单位 B 财务公司财务公司财务公司财务公司合作银行成员单位 A 成员单位 B 企业集团财务公司