文档介绍：教学内容：
金融客户经理的职业定位与职业素养
金融客户经理市场调查与分析
开发客户的流程
客户关系维护与客户关系管理系统
市场营销策略
客户风险管理
银行新产品推介
金融客户经理的管理
第一章 金融客户经理的 职业定位与职业素自己的职业发展途径，如何应付目前的问题，如何同某种上级打交道，怎样兼顾家庭与工作等。
三、金融客户经理确定职业理想
关键词：
职业理想——是人们为实现某种社会理想，依据社会分工的需要和个人所具有的劳动力素质条件来选择职业或专业，并追求在自己所选定的职业中努力奋斗做出应有的贡献，实现人生价值。
确定职业理想需要解决的问题
（一）树立正确的理想。
在金融客户经理追求人生目标中，要通过正当的途径、正确的方法，加上艰苦的努力去实现自己的目标，而不是空想、幻想，或企图用不正当手段去达到目的。
（二）正确确定职业定向。
职业定向——是指对职业方向的确定，即决定自己将来究竟从事什么职业。
职业理想与“饭碗”的矛盾如何解决
第一，要认真地分析一下自己的职业理想定得是不是脱离实际、过高；自己的职业素质符合不符合你所选择的职业要求。
第二，我们把职场分为“天堂团队”、“人间团队”、“地狱团队”，很多人以为不能进入“天堂团队”，就是不理想的。
第三，要懂得职业理想不等于理想职业。
第四，如果你所选择的职业岗位已无空缺，而你又需要立即就业，那就先降低一点自己的要求。
第三节 金融客户经理的职业素养
金融客户经理的素质要求
金融客户经理要加强自身修养
客户经理的自律
一、金融客户经理的素质要求
素质要求
有强烈的责任感与使命感
有高尚的道德品质与情操
有自尊、自强、自律的气魄
有艰苦奋斗的创业精神
有诚实守信的作风
有执着的爱岗敬业精神
有良好的协调、沟通能力和团队精神
无私奉献、乐观向上的工作热情
掌握丰富的金融专业知识
具备必要的企业经营管理知识
熟悉经济金融法律、法规
有超强的市场调研分析能力
熟练金融产品的综合运用与创新技术
有出色的业务协调能力
有较强的公关能力
具有风险防范控制能力
健康的人生观、价值观和强大的心理承受力
必胜的信心和百折不挠的精神
良好的竞争意识与服务意识
处事从容、随机应变
品德素质
心理素质
业务素质
二、金融客户经理要加强自身修养
（一）学习的实践方法：
自觉学习
流通学习
快乐学习
改造学习
国际学习
自主学习
（二）提高自我修养需要注重：
珍惜时间和合理安排时间。
富有团结协作的团队精神。
充分发挥个人的最大工作和学习的潜能。
保持健康的心理心态。
养成良好的工作生活习惯。
三、客户经理的自律
保持思想上的先进性。
自觉遵纪守法。
积极主动、热心工作。
正确把握利益观。
第四节 金融客户经理应具有的业务技巧与待客礼仪
金融客户经理的礼仪规范
客户经理的公关技巧
金融客户经理常见的社交礼仪常识
一、金融客户经理的礼仪规范
言语表达
言语表达要文明、礼貌、典雅、婉转。
礼仪规范
介绍的规范
握手的规范
通电话的规范
待客的规范
访客的规范
仪表
着装要求
举止要求
二、客户经理的公关技巧
宽容原则
适度原则
尊重原则
自律原则
（一）金融客户经理公关的基本原则
（二）客户经理公关活动的目标
维护金融企业信誉，
树立金融企业形象
充当金融企业与其他
企业的信息载体
目标
A
B
挖掘、培育
优质客户
D
协调客户关系，
争取广泛支持
C
（三）客户经理公关活动的基本方式
1
2
3
4
5
服务性公共活动
宣传性公关活动
交际性公关活动
征询性公关活动
社会性公关活动
（四）客户经理的公关技巧
公关技巧
与媒体为友
力推品牌
借助名人效应
做好接洽客户前的准备：
心理准备。
资料准备。
金融客户经理的公关手段
业务洽谈的技巧
接洽客户的技巧
见后页
第一，
第二，
洽谈前应作好充分准备，包括心理准备和资料准备。
创造有利于洽谈的好氛围。
第三，
要让对方了解自己的立场和态度，通过谈话了解对方意图和情况。
第四，
第五，
发表意见要言简意赅，不宜巧言令色、故作姿态，或得理不饶人，同时给自己留下讨价还价的余地。
向对方提问要适当
第六，
在重要问题上不能轻易让步，不能太快或过多地让步，以免对方过于坚持原来的要求。
第七，
第八，
适可而止，不要因小失大，该决断的时候不要拖泥带水。
当业务洽谈出现曲折或僵局时，不要轻易放