文档介绍：理财经理管理考查办法
理财经理管理考查办法
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理财经理管理考查办法
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第一章总则
第一条为使我行理财经理队伍健康发展，有效防范风险，联合我根据优质客户需求向其提供专业投资理财建
讲和策划，帮助优质客户达成理财目标，实现财产组合最优化、利润
最大化，并定期调整。
3、展开针对优质客户的产品和服务营销。联合客户需求和产品特性，
有针对性地向优质客户进行有关产品和服务的营销，向客户提供或许
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介绍组合型的欠债、财产、中间业务产品，提高交错销售、捆绑营销
比率。
4、挖掘优质客户。在理财中心内部开发优质客户资源，扩大优质客户市场份额，同时与营销客户经理配合，组织定向营销活动。根据已识其他优质客户或潜在的优质客户名单，经过争、挖、拉、抢、夺等手段联络跟进待争取优质客户。
5、恪守保密制度，严禁泄露客户资料和个人隐私。严格履行有关经
营政策及运作程序，积极防范风险，维护银行与客户财产及权益。
第四章理财经理的工作制度
第六条理财客户经理推行坐班制，要保证工作时间内有专职理财经理为优质客户提供服务。
第七条档案管理。理财经理应付所服务的每个优质客户成立客户档案。理财经理经过“客户营销管理系统”为其所管理的每个优质客户成立完整的档案，要保证建档客户地点清、信息通、情况明。
第八条个人客户拜见制度。理财经理应定期或不定期拜见客户，关于个人财产 50 万元以上的高端客户，每个月不少于一次。拜见客户后，应将接见情况填入报告表，存入客户档案。
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第九条信息上报和反应
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（一）理财经理应实时收集、剖析有关经济金融政策信息，亲密关注
市场及客户情况，每个月拟写 " 营销月报 " （营销案例、产品组合建议、客户最新需求、客户关系管理改动情况等动向信息）交 5 号前报市行个人金融业务部。
（二）理财经理应根据建档中高端个人客户账户动向，对客户资料进行经常性整理，实时更新，使个人客户资料档案可以实时反应客户的最新情况。
第十条工作日志制度。理财经理应仔细填写工作日志，总结当日工作业绩和存在问题。
第十一条保密制度。理财经理应严格为客户保密，严禁泄露客户的个人资料，积极防范风险。
第五章理财经理工作业绩查核
第十二条理财经理工作业绩查核指标。存款、基金、保险、理财产品、新增中高端客户以上五项指标挂钩网点目标任务及达成情况、临时性工作目标。
第十三条工作指标权重（总分 100 分）。积蓄存款（ 10 分）、基金（20 分）、保险（ 20 分）、理财产品（ 5