文档介绍：xx 银行违规积分管理方法
〔征求意见稿〕
第一章总则
第一条为进一步加强 xx 银行内控管理，提高职工合规意识，强化各项规章制度执行力度，标准业务操作行为 , 保障职工合法权益，提升全行合规管理水平，特制定本方法。
第二〕情节较重或存在较大风险隐患的违规行为，属较重违规行为；
〔四〕情节严重或存在重大风险隐患的违规行为，属严重违规行
为。
第十六条不同检查发现的同一次违规行为只积分一次。
第十七条同一次检查发现同一职工的多次违规行为，如果属同一违规行为，按一次积分。同一违规行为是指发生在同一业务操作环节的相同违规行为。
第十八条不同检查发现同一职工的多次违规行为，如果属同一违规行为，且发生在被要求整改之前，只积分一次。
第十九条对于违反多个部门违规积分标准的同一次违规行为，按最高标准积分一次。
第二十条假设干职工对同一违规行为负有责任的，应分别积分。
第二十一条日常检查、业务监督发现的违规行为应以月度为单位进行积分，当月监督发现同一职工的多次违规行为，如果属同一违规行为，按一次积分〔应整改而未整改的除外〕。
第二十二条部门负责人对本部门、网点负责人或现场管理人
员对本网点检查发现的违规行为，可按积分标准对应分值的 50%进
行积分。〔注：鼓励自查自纠〕
第二十三条属以下情形之一的，可根据实际情况，免予积分：
一〕职工自查发现的违规行为，主动汇报并及时整改的；
〔二〕对授意、指使、强令、胁迫违规有抵抗行为并向上级报告
第二十四条职工有以下突出表现之一的，当事人向违规积分管理部门提出书面申请，经违规积分管理部门审查同意可对积分周期内该职工已发生的积分进行部分或全部减免。但每次给予减免的积分原则上不超过 10分。减免积分只适用于本年度。
〔一〕提出加强内控风险管理和案件防范工作建议，被总行职能部门采纳的；
〔二〕发现并及时反映或制止他人违规违章行为，防止引发风险和不良后果的；
〔三〕对防范和堵截外部欺诈、内部经济案件有积极奉献的。
第二十五条属以下违规行为情形之一的，可根据实际情况 , 按积分标准对应分值的2〜6倍加重处理。
〔一〕主观故意的；
〔二〕屡查屡犯的；
〔三〕授意、指使、强令和胁迫职工进行违规操作的；〔四〕无正当理由未按要求落实整改的；
〔五〕拒绝、推诿、隐匿和阻挠检查或在责任认定中推卸责任、弄虚作假的；
〔六〕直接或间接强迫检查人员修改检查结论，强迫检查人员对发现的重要问题隐瞒不报的；
〔七〕对检查、认定、处理等人员打击报复的；〔八〕其他具有加重情节的。
第二十六条当违规积分标准更新时，新标准只对生效日之后
发生的违规行为产生效力，对于之前发现的违规行为按照更新前的标准执行。
第二十七条违规积分标准未明确的违规行为，违规积分实施部门可根据其严重程度，自行制定违规积分标准并在辖内执行，同时报总行稽核审计部备案。总行稽核审计部应定期对自行制定的违规积分标准进行梳理，并适时统一发布实施。
第四章积分认定
第二十八条积分认定是对检查发现问题的违规行为依据违规积分标准实施积分的过程。内部检查按照“谁检查、谁认定、谁录入”的原则，由检查部门负责组织实施。外部检查按照“谁牵头、