文档介绍：县级财政资金存放商业银行管理办法（讨论稿）
为了进一步优化县级财政性资金存量结构，规范和创新财政专项
资金存放商业银行的管理模式，积极探索建立财政资金引导和撬动银行信贷资金的激励机制，充分发挥财政资金在支持我县经济发展中的杠杆和导县级财政资金存放商业银行管理办法（讨论稿）
为了进一步优化县级财政性资金存量结构，规范和创新财政专项
资金存放商业银行的管理模式，积极探索建立财政资金引导和撬动银行信贷资金的激励机制，充分发挥财政资金在支持我县经济发展中的杠杆和导向作用，特制订本办法。
一、实施范围
财政资金存款是指县财政局各股室监管的，非定期存储的财政性
间歇资金。
第一类：由上级或本级财政预算安排，在年度预算执行中列支，并核拨到专户管理的专项用于支持莫项事业或产业发展的资金。
第二类：依据法律法规，按规定程序征收或向社会募集、具有专
门用途并在财政专户中管理的财政性资金，包括非税收入资金以及社
保基金等。
适用本办法的商业银行包括所有具有存贷职能，国家批准的银
行、信用社等金融部门。
二、实施原则
按照公共财政的要求，创新管理模式，不改变专户资金所有权、使用权和管理权。对财政专项资金存放商业银行实行“指标管理、预
算总控、资金集中、统一调度”。进一步改善金融环境，调动银行业金融部门支持地方经济发展的积极性，促进邺城县财政性资金和金融
部门信贷资金的良性互动，将财政性资金的存放与邺城县辖区内各金融部门信贷规模桂钩，豉励县内金融部门积极投放贷款，服务县域经
济建设。
三、实施办法
本办法所述的以贷款规模定存款额度，就是要依据纳入范围的金
融部门，在更一期间的新增贷款额和莫一时点的贷款总额，按一定比
例，计算财政资金的应存款额度。期间新增贷款额占70%的权重；
莫一时点的贷款总额占 30%的权重。
计算公式：莫金融部门应得的财政专户存款 =财政存款总量X【奥金融部门新增贷款额/全部金融部门新增贷款额X 70% +莫金融部门贷款总额/全部金融部门贷款总额X 30% lo
时点贷款额为每年的 2月、5月、8月、11月四个月的月末贷
款余额。期间时限为每 3个月调整一次，调整时间为 3月、6月、9 月、12月四个月的月末前。
四、实施步骤
第一步：收集数据。从人民银行等相关部门收集各商业银行基础
资料信息。其中：贷款总额和新增贷款额，包括各商业银行通过运营新型贸易融资产品（票据保付业务）等方式为我县企业取得的融资贷款。
第二步：计算结果。财政部门根据计算结果确定财政存款在各商业银行的存放比例。
第三步：资金调整。财政部门根据确定的存款规模，对