文档介绍：

户的除履行开户手续外，还应留意了解客户身份、交易背景等。对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。除此，在日趋隐秘和智能化的洗钱活动中，还存在其他我们不易察觉的洗钱方式。比如利用“地下钱庄”、走私、以及和民间借贷转移犯罪的收益等。而作为一个合格农信前台柜员，本着高度负责的看法，努力避开洗钱活动从自己手中得逞。坚决不为利益所诱惑，杜绝与洗钱的犯罪分子同流合污。
洗钱本身作为一种犯罪行为，其社会危害及其严峻，对社会的稳定、国家的平安和人民的生命以及财产的平安造成无法估量的损失。不仅如此，洗钱活动还减弱了国家对于市场的宏观经济调控效果，严峻地危害了经济的健康发展。干扰了我们正常的生活秩序，还影响了整个社会经济的运行。种种迹象都表明，无论是平民百姓还是金融从业人员，加强反洗钱宣扬教化，培育反洗钱责随意识势在必行，刻不待时。尽管洗钱犯罪已不鲜见，但人们对于反洗钱工作的相识却并未提高，特殊我们作为服务基层的农村信用社，基层客户对反洗钱法规学****不够，了解不多，从而出现对人民银行的反洗钱工作不执行、不支持、不协作的现象。所以加强反洗钱教化宣扬，特殊是加强有关反洗钱法规的学****教化，帮助公众走出法律误区就显得至关重要。加大对农村反洗钱宣扬教化的投入，组织进行反洗钱宣扬，使农村的农户更多地了解反洗钱学问和反洗钱的重要性；充分利用自身网点多、人员多、覆盖面广的优势，向广阔群众宣扬洗钱活动对社会的危害性。

我们要通过加强宣扬力度，强化公众反洗钱意识，让客户对反洗钱的危害有了较好的相识从而协作我行的反洗钱宣扬工作。通过小手册的派发宣扬普及反洗钱的法规和学问，使反洗钱工作家喻户晓、深化人心，让客户自觉遵守金融机构的反洗钱规定，按规定办理个人业务，从而渐渐形成全社会支持理解反洗钱工作的氛围，为反洗钱法规制度的有效实施营造良好的社会环境。通过反洗钱培训活动，更深化地普及反洗钱基本学问，提升我行反洗钱工作整体水平，强化临柜人员反洗钱学问培训。对临柜人员多次进行反洗钱制度及学问培训，尤其侧重于识别客户和交易、报告可疑交易的培训，不断充溢和增加一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别实力。强调柜面人员应主动“了解客户、相识客户”，提高反洗钱工作的主动性，将被动开展反洗钱工作变为主动担当反洗钱义务。再次，仔细开展反洗钱宣扬月活动。反洗钱工作的艰难性，确定了加大力度宣扬相关学问的必要性。反洗钱具有很强的社会公众性，在履行反洗钱义务的同时，我行有责任和义务通过多种形式的宣扬活动，向广阔群众宣扬洗钱活动对社会的危害性，提高社会公众的反洗钱自我防范意识，使打击洗钱犯罪渐渐成为社会共识。在宣扬反洗钱的同时，广泛开展宣扬，以调查问卷的形式对周边公众做好状况了解。问卷内容主要包括客户对反洗钱基础学问的了解、洗钱的危害认知程度、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存重要性的相识等状况，刚好将调查结果进行总结归纳，对多数公众相识不够的方面，着重收集相关案例和学问点材料，制定有针对性的宣扬方案，做好重点宣扬工作。最终，

严格督促员工执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份识别是反洗钱的基础，我行严格根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》的规定，依据客户性质、账户形态以及交易等详细状况进行风险等级分类；对反复发生可疑交易的客户要作为高风险客户予以重点关注，并与有关业务部门共同甄别分析，在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续；在为客户办理人民币单笔