文档介绍：反洗钱心得感悟六篇
反洗钱心得感悟六篇
反洗钱心得感悟六篇
【一】
洗钱是指犯罪分子将贩毒、走私、***、受贿、盗窃以及偷漏税等“黑钱”及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源与性质，使其在形式上合法化的行为。跟进系统抓取出的数据进行分析排除，存在形式化的被动解决处理，致使反洗钱系统抓取的数据分析质量不高；5、缺少有效沟通、辅导，未能达成一致共同推进。反洗钱工作存在断层，总行重视，支行配合，但是未能有效沟通衔接，从上至下共同推进，针对文件的学****制度的学****及工作中、系统中遇到的问题，进行分享、讨论、分析、提升，可是目前反洗钱工作未能出现这种氛围；6、未有效开展持续识别和重新识别。往往业务办理后，或者开户后，因为一些客户存量多、客户排斥、沟通难等原因，存在持续识别困难。如对身份证过期客户、行为和交易异常客户未采取相应的管理措施。
三、针对此次学****需要开展一次全员转培训。
培训人员选择支行反洗钱报告员A角主管会计及业务能力较强的柜员或者反洗钱报告员B角，如果条件允许，也请协助岗客户经理参与。培训内容分为：一是2018年上半年反洗钱工作情况通报针对支行出现的问题进行梳理通报。二是针对反洗钱近两年的严峻形势及政治背景做详细介绍，让全员清晰我们的反洗钱工作的重要意义，和肩负的社会责任。三是针对235号文件及164号文件、四十项建议、三反制度等相关重要文件进行详细的再次解读，针对省联社岑松经理、总审计师张摘月的重要讲话进行学****穿插提问。四是针对童文俊博士、闵洁处长的讲课内容进行精炼，与大家一起转达培训。五是针对如何上交一份有质量的可疑交易报告，着重进行培训辅导。六是对全员参加反洗钱资格证考试进行动员，要求持证上岗，加强队伍建设。七是针对反洗钱工作遇到的问题进行汇总，能给予详细回复的，当场回复，如未能当场解决的，会后向上级汇报，全力消除问题障碍。
四、下一步工作计划。
根据此次学****内容，结合工作实际，在下步工作中，我有几点粗浅想法。
（一）推进反洗钱队伍建设，继续推行反洗钱报告员“持证上岗制度”，与中国银行业从业人员资格认证办公室联系，动员全辖员工报告工作，10月份前做好反洗钱持证上岗考试工作。
（二）收集问题，进行辅导，加强客户基础身份信息管理。因新核心系统部分交易是结合监管制度要求进行设置，在客户身份识别、建立信息上系统有效的进行了监测，在办理中多收集相关的问题信息，进行反馈辅导，通过人工系统相结合，交叉认证等手段确保客户身份识别到位，做好第一道防线。
同时利用新核心上线工作，指导各支行处理不合规银行账户、不规范客户信息，做好舆情监测，确保客户信息治理工作符合监管要求。
（三）完善可疑交易监测控制措施。辅导支行不能依赖系统监测，一定要提升人工甄别能力，挖掘可疑交易客户，将司法查冻扣的业务有效结合，为公安机关及人民银行提供有力线索，为我行的监管评级加分增彩。
（四）落实会计管理处罚制度及员工违法行为处罚办法，加强工作管理力度，针对流于形式，敷衍不作为的行为进行跟踪督促，继续建立台账，争取发现一处，全员警醒。
（五）发动全员，群策群力，开展一次新颖的宣传工作，如针对特殊群体开展宣传工作，以开展教育讲座、答题有礼、知识竞赛等活动做一次反洗钱工作宣传等。
同志们，借此次省联社的培训会为契机，真正“把心沉下去、把根扎下去”，坚定不移、攻坚克难地把反洗钱各项工作做好，为争创反洗钱分类评级“A类”农商行而奋进，促进颍东农商银行实现高质量、健康有序发展。
【三】
作为以加强所属集团资金集中管理和提高资金使用效率为目的的企业集团财务公司，是中国银监会批准设立的非银行金融机构，同时也是国家法定的反洗钱义务机构，义务包括但不限于反洗钱宣传、客户身份识别和可疑交易监测与报告等。
本人结合岗位实际，就如何做好财务公司反洗钱工作谈几点认识和体会：
一、 财务公司开展反洗钱工作的优势与短板
作为一类特殊的金融机构，与商业银行及保险等其他金融机构相比，在反洗钱方面有明显的优势：一是客户数量有限且都是非自然人的集团内部成员单位；二是了解自己的客户，包括客户身份信息的变动情况以及经营变动情况等都较为了解；三是了解交易目的和背景并对交易
有较强的管控力。所有资金支付清算都经过财务公司，都经过财务公司核心系统并经过结算经办人员，时时在线监控，没有不落地的“飞单”。财务公司代表集团行使一定的管理职能，在资金管理、账户管理等方面代表集团行使管理权，有权询问、了解交易的性质、背景和目的，有权要求客户提供有关资料，有权驳回无法消除疑问的交易。
同时财务公司在反洗钱方面也有明显的短板：一是由于个体体量小，没有强大的系统技术支持或系统不够强大，对可疑交易多依赖人工监测与分析判断；二是反洗钱专职人员短缺且业务