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商业保理公司管理方法
第一章总则
第一条立法依据
为标准商业保理企业经营行为，防范行业风险，促进商业保理行业健康发展，根据《合同法》、《公司法》、《物权法》和有关外商投资的法律、行政法规，特制定本方法。
业保理企业、再保理企业应在备案前与商务部“商业保理业务信息系统”完成数据对接。备案时除提交上述材料外，还应向备案机关提交以下材料：
〔一〕“商业保理业务信息系统”生成的上一月度融资保理业务经营情况表；
〔二〕信息披露承诺函〔附件3〕。
外商投资商业保理企业还应提供《外商投资企业批准证书》。
第十五条备案查询
备案机关对已完成备案的商业保理企业授予全国统一编号，并通过“商业保理业务信息系统”提供公众查询服务。
商业保理企业应在获得备案编号后3个工作日内登录“商业保理业务信息系统”填报相关备案信息。
第十六条备案变更
商业保理企业应在以下事项发生之日起10个工作日内向备案机关办理变更手续，并通过“商业保理业务信息系统”完成备案信息变更。
〔一〕设立、撤销分支机构；
〔二〕合并或者分立；
〔三〕变更名称、注册地址、企业类型；
〔四〕变更实缴资本；
〔五〕变更法定代表人、董事、监事、高级管理人员；
〔六〕变更出资额占公司资本总额5%以上或者持股占公司股份5%以上的股东；
〔七〕变更备案类别。
第十七条备案注销
商业保理公司不再从事保理业务，且不再承担任何应收账款的垫付或回购责任的，应在终止保理业务之日起15个工作日内通过“商业保理业务信息系统”对外公示一个月。公示无异议后，向备案机关办理注销手续。
第四章业务管理
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第十八条基本规则
商业保理企业开展保理业务，应当与应收账款转让人签订保理合同，明确双方的权利和义务、纠纷和风险的处理原则以及违约责任。
商业保理企业应建立健全内部控制制度，完善业务管理方法和操作标准，制定适合叙做保理业务的应收账款标准。
商业保理企业应遵守国家相关法律法规，保守客户商业秘密。
第十九条禁入范围
商业保理企业不得从事以下活动：
〔一〕吸收存款；
〔二〕发放或受托发放贷款；
〔三〕受托投资；
〔四〕国家规定不得从事的其他活动。
商业保理企业不得基于不合法基础交易合同、寄售合同、逾期应收账款、权属不清的应收账款开展保理业务。
第二十条业务规则
商业保理企业经营保理业务应遵守以下规则：
〔一〕应收账款融资。
商业保理企业应基于以下三类应收账款提供融资：
。
，其中至少一笔应收账款已形成。
，其中至少一笔应收账款已形成。前述基础合同应基于同一债权人提供同类商品、服务或者出租同类资产的行为。
商业保理企业应严格审核基础交易合同等资料的真实性与合法性；审核债务人的资信、经营及财务状况，合理判断应收账款质量，包括出质、转让情况以及账龄结构等；重点审查因提供服务或出租资产所产生的应收账款，以及初始债权人和债务人为关联企业的应收账款。
〔二〕应收账款管理。
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商业保理企业可向转让人提供所转让应收账款的回收情况、逾期账款情况、对账单等各种财务和统计报表，协助其进行应收