文档介绍：
风险评估方法
附录
风险坐标图+蒙特卡罗方法
风险管理常用技术方法简介

一、风险坐标图
风险坐标图是把风险发生可能性的凹凸、风险发生后对目标的影响程度，作为两个维度绘制在同一个14 页

补救措施对风险发生可能性的凹凸和风险对目标影响程度进展定性或定量评估后，依据评估结果绘制风险坐标图。如：某公司对9项风险进展了定性评估，风险①发生的可能性为“低”，风险发生后对目标的影响程度为“极低”；……；风险⑨发生的可能性为“极低”，对目标的影响程度为“高”，那么绘制风险坐标图如下：
可能性
极高高中等低极低 ① ② ⑥ ⑨ ⑧ ⑦ ⑤ ③ ④ 极低低中等高极高影响程度

如某公司对7项风险进展定量评估，其中：风险①发生的可能性为83%，发生后对企业造成的损失为2101万元；风险②发生的可能性为40%，发生后对企业造成的损失为3800万元；…….；而风险⑦发生的可能性在55%到62%之间，发生后对企业造成的损失在7500万元到9101万元之间，在风险坐标图上用一个区域来表示，那么绘制风险坐标图如下：
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可能性〔%〕 101 风险1 ● 80 ● ● ● ● 60 40 风险7 ● ● ● 影响损失〔亿元〕
风险2 20
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绘制风险坐标图的目的在于对多项风险进展直观的比拟，从而确定各风险管理的优先依次和策略。如：某公司绘制了如下风险坐标图，并将该图划分为A、B、C三个区域，公司确定担当A区域中的各项风险且不再增加限制措施；严格限制B区域中的各项风险且特地补充制定各项限制措施；确保躲避和转移C区域中的各项风险且优先支配实施各项防范措施。
可能性 C B区域 C区域区域极高高中等低极低 ① ② ⑥ ⑨ ⑧ ⑦ B区域 A区域 ⑤ ③ ④ 极低低中等高极高影响程度

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二、蒙特卡罗方法
蒙特卡罗方法是一种随机模拟数学方法。该方法用来分析评估风险发生可能性、风险的成因、风险造成的损失或带来的时机等变量在将来改变的概率分布。详细操作步骤如下：
1．量化风险。将须要分析评估的风险进展量化，明确其度量单位，得到风险变量，并收集历史相关数据。
2．依据对历史数据的分析，借鉴常用建模方法，建立能描述该风险变量在将来改变的概率模型。建立概率模型的方法许多，例如：差分和微分方程方法，插值和拟合方法等。这些方法大致分为两类：一类是对风险变量之间的关系及其将来的状况作出假设，干脆描述该风险变量在将来的分布类型〔如正态分布〕，并确定其分布参数；另一类是对风险变量的改变过程作出假设，描述该风险变量在将来的分布类型。
3．计算概率