文档介绍：风险评估的方法 ——定性、定量、定性与定量相结合
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模糊综合评价法
德尔菲法
风险矩阵分析法
层次分析法
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风险价值法
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概念
德尔菲法是采用背对背的项目的影响进行评估的方法。
分析步骤
原始风险矩阵
风险影响等级的确定
风险概率的确定
确定风险等级
2、 风险矩阵分析法
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项 目
需 求
所 用
技 术
风 险
风 险
影 响
风 险
概率%
风险等级
风 险
管 理
分析步骤——1、原始风险矩阵
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分析步骤——2、风险影响等级的确定
风险影响等级
定义或说明
关键(critical)
一旦风险事件发生,将导致项目失败。
严重(serious)
一旦风险事件发生,会导致经费大幅增加,项目
周期延长,可能无法满足项目的二级需求。
一般(moderate)
一旦风险事件发生,会导致经费一般程度的增
加,项目周期一般性延长,但仍能满足项目一些
重要的要求。
微小(minor)
一旦风险事件发生,经费只有小幅增加,项目周
期延长不大,项目需求的各项指标仍能保证。
可忽略(negligible)
一旦风险事件发生,对项目没有影响。
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分析步骤——3、风险概率的确定
风险概率范围（%）
解释说明
0~10
非常不可能发生
11~40
不可能发生
41~60
可能在项目中期发生
61~90
可能发生
91~100
极可能发生
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分析步骤——4、确定风险等级
风险概率范围/%
可忽略
微小
一般
严重
关键
0~10
低
低
低
中
中
11~40
低
低
中
中
高
41~60
低
中
中
中
高
61~90
中
中
中
中
高
91~100
中
高
高
高
高
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优点
风险矩阵作为一种简单、易用的结构性风险管理方法；
可识别哪一种风险是对项目影响最为关键的风险；
加强项目要求、技术和风险之间相互关系的分析；
允许工业部门在项目风险管理前期就加入进来；
风险矩阵方法是在项目全周期过程中评估和管理风险的直接方法；
为项目风险和风险管理提供了详细的可供进一步研究的历史纪录。
2、 风险矩阵分析法
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3、 层次分析法
概念：指将一个复杂的多目标决策问题作为一个系统，将目标分解为多个目标或准则，进而分解为多指标（或准则、约束）的若干层次，通过定性指标模糊量化方法算出层次单排序（权数）和总排序，以作为目标（多指标）、多方案优化决策的系统方法。
优点
系统性的分析方法
简洁实用的决策方法
所需定量数据信息较少
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基本步骤
建立层次结构模型
构造成对比较阵
计算权向量并做一致性检验
计算组合权向量并做组合一致性检验
3、 层次分析法
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4、 模糊综合评价法
概念：一种基于模糊数学的综合评标方法。该综合评价法根据模糊数学的隶属度理论把定性评价转化为定量评价，即用模糊数学对受到多种因素制约的事物或对象做出一个总体的评价。
具有结果清晰、系统性强的特点，能较好地解决模糊的、难以量化的问题，适合各种非确定性问题的解决。
相互比较；
可以依据各类评价因素的特征，确定评价值与评价因素值之间的函数关系。
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概念
VAR实际上是要回答在概率给定情况下，银行投资组合价值在下一阶段最多可能损失多少。
在风险管理的各种方法中，VAR方法最为引人瞩目。尤其是在过去的几年里，许多银行和法规制定者开始把这种方法当作全行业衡量风险的一种标准来看待。
VAR之所以具有吸引力是因为它把银行的全部资产组合风险概括为一个简单的数字，并以美元计量单位来表示风险管理的核心——潜在亏损。
5、风险价值法
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特点
可以用来简单明了表示市场风险的大小，单位是美元或其他货币，没有任何技术色彩，没有任何专业背景的投资者和管理者都可以通过VAR值对金融风险进行评判；
可以事前计算风险，不像以往风险管理的方法都是在事后衡量风险大小；
3. 不仅能计算单个金融工具的风险。还能计算由多个金融工具组成的投资组合风险，这是传统金融风险管理所不能做到的。
5、风险价值法
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