文档介绍：精品范文模板可修改删除
免责声明：图文来源于网络搜集，版权归原作者所以
若侵犯了您的合法权益，请作者与本上传人联系，我们将及时更正删除。
撰写人：___________日期：___________
资相关情况的信息统计和重大情况的上报工作。
分支机构负责人是本级机构防范和处置非法集资工作的第一责任人，全面对本级机构防范和处置非法集资工作负责，并指定专人牵头统筹本机构防范和处置非法集资具体工作。
分支机构的合规及风险联络人作为防范和处置非法集资工作联系人，具体负责提供本机构防范和处置非法集资工作的信息和资料，协助本级机构开展防范和处置非法集资工作。
第三章非法集资犯罪形式
精品范文模板可修改删除

免责声明：图文来源于网络搜集，版权归原作者所以
若侵犯了您的合法权益，请作者与本上传人联系，我们将及时更正删除。
保险领域的非法集资犯罪形式主要类型为：
（一）主导型案件；
（二）参与型案件；
（三）被利用型案件。
主导型案件是指犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金；犯罪分子出具假保单，并在自购收据或者公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金。
参与型案件是指保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品，混淆两种产品的性质；保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或者进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品。
被利用型案件是指不法机构谎称与保险公司联合、虚构保险理财产品对外售卖，进行非法集资；将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目（财产）或资金安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务。
第四章非法集资风险排查机制
公司建立年度排查和专项排查相结合的非法集资风险排查机制。
公司应当于每年6月30日前针对非法集资案件涉及的重点问题、重点机构、重点人员等方面展开全面风险排查。风险排查包括但不限于：
（一）针对主导型案件，重点排查公司单证印章管理、管理人员和销售人员个人借贷和资金往来情况；
（二）针对参与型案件，重点排查基层机构高管和销售人员社会兼职、代销第三方理财产品情况；
精品范文模板可修改删除

免责声明：图文来源于网络搜集，版权归原作者所以
若侵犯了您的合法权益，请作者与本上传人联系，我们将及时更正删除。
（三）针对被利用型案件，重点排查公司承保验标、保单批改和外部机构利用公司名义虚假宣传情况。
在分公司范围内发生2起（含）以上同类同质非法集资案件或涉案金额超过100万的重大非法集资案件后，公司应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该分公司及其下属分支机构的人员、业务、财务、资金及相关管理情况开展全面风险排查。
第五章非法集资案件的总结及报告流程
公司应定期对防范和处置非法集资工作进行归纳总结：
（一）每月要对发生的非法集资案件进行重点分析，深入了解案件特性及发案原因，制定整改措施；
（二）每季度对辖内非法集资案件风险情况、防范和处置非法集资的管理制度执行情况和