文档介绍：一则成功识破电信诈骗的案例分析一、案例经过 2014 年3月 13 日下午, 某网点迎来了两位行色匆匆的客户, 他们没有理会大堂经理的问询, 直接走向柜台要求柜员为其办理支款业务, 而其持有的定期存单并没有到期。虽然该柜员反复提示客户支取将获得较少收益, 但客户执意支取并将卡内 3 万元定期转成活期, 并且一直用手机与他人保持通话。察觉到客户的反常行为, 柜员及时利用呼叫器提醒当班行长和大堂经理, 暗示客户先挂掉电话, 问其是否认识对方, 是否要其输入密码或进行转账操作。经过几番劝说和提示,客户才恍然大悟,庆幸有该行员工敏锐的观察为其堵住了一起电信诈骗, 没有对其财产造成损失。二、案例分析近期, 电信诈骗案件频发, 犯罪分子的诈骗手段越来越新颖, 他们能准确说出你的近期消费情况, 让你对他们的话确信不疑, 例如谎称是某某法院、公安局等部门人员, 已经冻结客户账户, 需要客户输入密码解冻; 谎称是工商银行的工作人员, 需要客户更改密码提高安全性等等。电信诈骗案的特点是犯罪分子与受害人一直保持通话, 并要求受害人不得与他人说话, 从而完成洗脑过程,最后骗取银行卡密码和财产。三、案例启示(一)增加网点防诈骗宣传,防患于未然。在大厅的显著位置摆放电信诈骗的典型案例,定期发放宣传折页,与公安部门合作在电视、报纸等媒体普及电信诈骗的防范知识。(二) 提高警惕, 及时提醒客户堵住风险。柜员在办理业务时要提高警惕, 遇到有可疑及时通知大堂经理,争取从源头堵住风险。沧州河间融兴支行王建超供稿