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一则成功堵截电信诈骗的案例分析一、案例经过
11月01日下午，一位女客户来到XX支行营业部，要求办理跨行汇款业务。因当时跨行大额汇款系统的业务处理时间已过，汇款要次日才能转出，于是经办柜员便向客户说明情况，请她明天再来办理。随后，该: .
一则成功堵截电信诈骗的案例分析一、案例经过
11月01日下午，一位女客户来到XX支行营业部，要求办理跨行汇款业务。因当时跨行大额汇款系统的业务处理时间已过，汇款要次日才能转出，于是经办柜员便向客户说明情况，请她明天再来办理。随后，该客户转身走出营业厅，在大门口接了一个电话，乂返回柜台要求办理开卡业务，而且要开两张卡，并且在填审请表的同时还在持手机与人通话，填好申请表后，要求柜员为其办理两张卡，各存活期5万元，钱从另一XX行卡里转出。见此，经办柜员关切地问：“为什么要同时开两张卡，现在用的卡不好用吗？多开两张卡要出年费，而且也不好保管，开一张吧，原来的卡还是可用的。现在已经下班了，真的是需要那么急办理吗？”女客户马上神色恐慌地说：“一定要办，必须办，卡里的资金才安全，一张卡给丈夫用，另一张卡自已用”。接着，经办柜员问该客户新开卡的年费是在原来的卡里取还是用现金支付？女客户说卡里没钱了，用现金，但身上没有现金，要到车上拿，一会说有钱交年费一会乂说没有钱。经办柜员见该客户讲话有点语无伦次，电话乂不停地响，还不停地催促快点办理，便马上警觉起来，有意拖延办理业务的时间,说要核实一下客户所填的电话号码，并设法使其暂停与人通话。经办柜员一边请当班业务主管“核实电话号码的真实性”，一边让大堂经理倒一杯水给客户，让她缓和一下情绪。突然，该女客户说了一句，“里面有105万元给公安局冻结了”。经办人员意识到这很可能是一起电话诈骗。为及时堵截这起诈骗，避免客户资金损失，经办人员耐心向客户了解情况，原来该精心整理
精心整理客户于当天开立帐户，并办理了网上银行，当天跨行转入115万元，通过网上银行转出100万元。因我行网银有当天转入的钱当天转出不能超100万元的限制，该客户乂在我行的ATM转出了5万元,当前帐户余额为10万元。得知此情况后，为了不让客户的资金再受损失，网点负责人和内控主管耐心向客户解释这是诈骗分子骗钱的圈套，千万不要再上当受骗。在银行员工的反复提醒、劝说下，女客户这才慢慢清醒过来，意识到这是诈骗，随即报了警。目前公安机关正介入调查。
二、案例分析在此事件中，该支行员工凭着敏锐的警觉和想为客户所想，急为客户所急，
认真细致、高度负责的工作态度，成功地堵截了一起电话诈骗案件，不仅使客户避免了大额资金损失，也进一步提升了我行的服务形象。
三、案例启示近年来，不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，给银行客户资金安全造成较大危害，各营业网点对当前案件防范形势应有充分的认识，要结合当前正在开展的建设最安全银行活动，加强员工的案防教育，进一步提升员工的安全防范意识，发动全员积极参与电信诈骗防范工作，积极开展电信诈骗协防工作，保护客户资金安全，维护银行声誉，从以下方面进一步做好电信诈骗协防工作：
一是深刻认识协防电信诈骗犯罪的重要意义，加强宣贯电信诈