文档介绍：锦州分行个人客户经理现场技能比赛演示案例
第一部分案例
一、企业基本情况
G公司成立于2003年,是由国内一家知名公司和外资企业共同出资组建的中外汽车合资公司,总部设在沈阳,在北京设有分公司,销售和服务网络遍及全国。截止到2010年底,公司拥有约4000名员工。公司全套引进德国母公司的财务管理系统,并配有惠普研发团队跟踪服务,财务管理非常规范。
二、G公司的主要个人金融需求
1、G公司目前还不是我行代发工资单位,请将其锁定为目标代发单位,向公司财务部门管理人员及部分员工现场推介我行“工资包”产品,直观地把产品和优势展示给客户。
2、G公司集团总部机关工作人员约500余人,月收入在5000-8000元之间,由于工作繁忙,无暇打理自己的金融资产,对理财知识了解也不多,请按照“量身定制”的理念,根据集团总部员工群体特点,推介适合其群体特点的我行金融产品。
第二部分方案制作要求
请根据上述情况,完成综合金融服务方案的设计:方案设计过程中要全面理解客户需求,准确把握客户需求要点,提出具有较强针对性和可行性的解决方案,方案的设计思路、业务处理流程等要一目了然,具有可读性,以吸引客户,获得客户的认可,从而实现客户与我行的业务合作。
综合金融服务方案要求以PPT的形式制作。
第三部分比赛细则
一、比赛流程
1、比赛按照各参赛队抽签顺序逐一进入主场地演示各自制作的对外综合金融服务方案,时间不可超过10分钟(其它选手另行封闭在其它场地)。
,由现场裁判根据该队演示的设计方案进行提问两个问题,时间为5分钟。回答结束后,裁判可根据情况进行点评。选手在回答之前,可作不超过15秒的短暂思考(含在5分钟以内)。
,工作人员给予提示。达到规定时间以后,选手不允许再做任何发言。
,由工作人员计算统计评委评分,裁判依次宣读每个评委的打分以及参赛团队的最后得分。
5、比赛裁判组由4名裁判员组成,裁判员根据评分标准对各参赛队表现进行现场评分,评分将在每一队比赛结束后进行,由工作人员现场宣读每个评委的打分及参赛团队的最后得分。
6、参赛选手在现场比赛结束后一律在比赛现场等待,直至全部比赛结束方可离场。
二、评分标准
(一)、方案内容项满分30分,评分标准包括如下6个方面:
1、对客户情况做到客观、准确、全面的分析;
2、综合金融服务方案的个性化、实用性;
3、综合金融服务方案的完整性、易读性;
4、综合金融服务方案的专业性;
(二)现场演示项评分标准包括需求分析的合理性、有理有据的说服力、产品选择的合理性、结构与逻辑、语言表达与仪态仪表等5个方面,满分30分。
(三)材料制作项评分标准包括PPT的制作页数(不少于15页),整体配色效果,文字、图片、图表的排版等3个方面,满分20分。
(四)现场问答项评分标准包括:回答内容的合理性与产品的准确性、语言表达的清晰与逻辑的合规两个主要方面,满分为20分。
三、其它事项
出现下列情况之一,取消比赛资格:
1、各代表队选手应提前到达比赛现场;迟到15分钟,取消选手参赛资格。
2、现场演示时不得携带手机等通讯工具,违反者取消比赛资格,成绩作废。
3、违反比赛场纪律规定者,取消比赛资格,成绩作废。
4、冒名顶替、抄袭营销计划和方案的一经发现,取消比赛资格,成绩作废,并进行通报批评。
中国工商银行网上代发工资是通过工行企业网上银行贵宾室企业财务室或付款业务企业财务室功能,为广大企业客户提供的不受时间、空间限制,办理各类工资、劳务、奖金等小额财务费用发放、划转的金融服务。适用于有代发工资、代报销或向个人账户划转各类费用需求,且在工行开立基本存款账户或经当地人行批准可用于支取现金的其他账户的企业客户。目前,工行已经拥有数万户网上代发工资企业客户,截至今年7月,%%。
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适用对象
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特点和优势
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安全机制
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开办及操作流程
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注意事项
一、适用对象
网上代发工资主要是通过工行企业网上银行贵宾室企业财务室或付款业务企业财务室功能,实现公司向个人的资金划转。适用于有代发工资、代报销或向个人账户划转各类费用需求,且在工行开立基本存款账户或经当地人行批准可用于