文档介绍：反洗钱调研
反洗钱调研
反洗钱调研
浅淡我国反洗钱工作现状
洗钱是指将非法所得及其产生的利润，经过各样手段掩盖、隐瞒其根源和性质，使其在形式上合法化的犯法行为。近年来随着走私、毒品、***、堵博、诈骗等品犯法、走
私犯法、***行贿犯法等。毒品犯法主要集中在云南边境及广东地域；走私犯法主要集中在东南沿海地域；***行贿等职务犯法主要集中在国有控股公司及金融领域。
二、我国洗钱犯法的主要趋势
（一）在地域散布上，随着沿海经济发达地域的金融看管和打击非法金融活动不断加强。近几年，东南沿海地域越来越着重经济健康发展和社会金融稳定，严苛打击非法金融活动，洗钱分子的生存空间受到挤压。随着“西部大开发”、“中部崛起”等政策的实行，内陆地域相对宽松的环境给洗钱提供了便利。洗钱从沿海、边境地域向内陆经济不发达地域延伸。早期的洗钱犯法主要集中在东南沿海地域，以广东、福建等地的地下钱庄洗钱活动最为典型。地下钱庄辅助不法分子将非法资本转移出境，是***、贩毒、走私等犯法活动的重要洗钱渠道。当前我国的洗钱犯法出现了向内陆经济不发达地域延伸的趋势。
毒品犯法已经在全国范围内延伸、***性质的组织犯法在部分内陆地域较为猖狂、走私犯法团伙开始与内陆公司勾通，随之随的必定是大量的洗钱活动。其他，***行贿犯法、损坏金融管理秩序犯法和金融诈骗犯法在内陆地域并不鲜见，进而成为洗钱犯法“黑金”的主要根源。正是利用当地宽松的投资和看管环境，以投资为名从事洗钱活动。
（二）波及面广的犯法案件和职务犯法案件不断增多。早期的洗钱活动波及的上游犯法主要集中在经济犯法、毒品犯法和走私犯法领域。近年来，非法
反洗钱调研
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传销、非法集资案件层见迭出，不法分子利用各样不实宣传，骗取民众大量资
金。此类案件波及广大群众利益，极易引发群体事件，影响社会稳定。职务犯
罪涉案人员包括政府机关公职人员、国有控股公司高管人员等，案件主要集中
在银行信贷、证券期货、交通运输、能源等领域。
（三）在洗钱犯法方式上，洗钱手法日趋复杂多样。早期的洗钱分子往往经过现金走私等传统方法进行洗钱。但从近几年破获的洗钱案件看，洗钱犯法的手法已经日趋多样化和复杂化。如经过艺术品投资、虚构物品投资、文化知识产权等。
四、存在主要问题
（一）社会民众的反洗钱意识不高。突出的表现是，社民众没有认识到个人身份信息的重要性，随便将身份证件有偿或无偿地出借或销售，身份证件移失给洗钱分子合法开立洗钱账户提供了可乘之机。
（二）政府部门、重要公司之间的信息壁垒严重，共享程度低。比如，客户身份信息是金融机构反洗钱工作识其他重要基础，也是金融机构控制经营风险的有效手段。但是当前某些政府部门过分强调部门利益，使金融机构难以获得权威信息来充分核实公司和个人身份信息、交易情况。其他，某些信息对反洗钱资本监测有重要参照价值的信息，交易敌手信息、职业、经营范围等，影响了反洗钱资本监测甚至打击洗钱犯法的有效性。
（三）基层金融机构存在发展的问题，主要表现在反洗钱经办人员兼职人员，又主要担当内控管理业务发方面的工作，洗钱需要监测的资本交易数量多、工作量大。在实际工作