文档介绍：1 中小金融机构案件风险防控实务考试题一、填空( 10 分) 1.( 操作风险) 是产生银行案件的主要根源, 案件是操作风险的重要表现形式。 2. 突发事件的特性包括突发性、公共性、(危害的延展性)、变化发展的不确定性、处置的紧迫性。 3. 签发银行承兑汇票的一般流程:客户申请→受理调查→审查审批→签订合同→承兑出票→(承兑后检查) →到期付款。 4. 办理抵押登记的主要风险点:抵押登记办理; ( 抵押登记信息) ;抵押登记期限; 5. (同城票据交换),亦称票据清算,一般指同一城市各金融机构对相互代收、代付的票据,按照规定时间和要求,通过票据集中交换,并清算资金的一种活动。 6. 风险因素、(风险事件)和风险结果是风险的基本构成要素。 7. 四项制度是指:干部交流、(岗位轮换) 、强制休假、亲属回避。 2 8. 加强安全保卫工作, 实现人防、物防、( 技防) 相结合,切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故,是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。 9. 尾箱的主要风险点:(尾箱现金)。 10. 柜员卡发放的防控措施: 不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡,柜员与柜员卡必须对应,一人一号、一人一卡、(一人一密),严禁混岗。二、判断题( 10 分) 1. 操作风险、信用风险、市场风险并称为银行的主要风险。( √) 2. 所谓案件防控机制建设长效机制,指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。( ×) 3. 中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。( √) 4. 银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签批( 签发)、责权分明、稳健经营”的管理原则。(×) 3 5. 银行承兑汇票的承兑与贴现业务,是金融机构信贷业务,是企业融通资金的重要渠道。( √) 6. 银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。( ×) 7. 卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和储值卡。(√) 8. 银行安全保卫风险一般分为案件、事件( 事故) 两大类。( ×) 9. 押运是指专职押运人员将银行的现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送到指定地点。(√) 10. 查询、冻结、扣划的主要风险点是执法人员身份;执法文书、公函;领导批示(资金扣划)。( ×) 三、单选题( 10 分) 1.(B) 是职业行为规范的总称, 职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。 A. 职业守则 B. 职业操守 C. 职业习惯 D. 职业范畴 2.(C )必须本人办理,不允许代办。 A. 存款业务 B. 取款业务 C. 密码挂失 D. 口头挂失 4 3. 营业期间, 柜员临时离开岗位, 必须退出(B), 做到人离卡收。 A. 系统 B. 操作界面 C. 密码 D. 关机 4. 银行业是一个高度依赖负债经营的行业,( C) 是银行的生命线。 A. 合规 B 保密 C. 声誉 D. 尽责 5. 注销抵押登记主要风险点( B) A. 注销 B. 注销手续的办理 C. 到注销登记处 D. 注销登记 6.(A )是指按照《担保法》规定的质押方式,以借款人或第三人的动产或权利作为质物,按照一定的比例发放的担保贷款。 A. 质押贷款