文档介绍：中小金融机构案件风险防控实务考试题
一、填空(10分)
1.(操作风险)是产生银行案件的主要根源,案件是操作风险的重要表现形式。
、公共性、(危害的延展性)、变化发展的不确定性、处置的紧迫性。
:客户申请→受理调查→审查审批→签订合同→承兑出票→(承兑后检查)→到期付款。
:抵押登记办理;(抵押登记信息);抵押登记期限;
5.(同城票据交换),亦称票据清算,一般指同一城市各金融机构对相互代收、代付的票据,按照规定时间和要求,通过票据集中交换,并清算资金的一种活动。
、(风险事件)和风险结果是风险的基本构成要素。
7. 四项制度是指:干部交流、(岗位轮换)、强制休假、亲属回避。
,实现人防、物防、(技防)相结合,切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故,是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。
:(尾箱现金)。
:不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡,柜员与柜员卡必须对应,一人一号、一人一卡、(一人一密),严禁混岗。
二、判断题(10分)
、信用风险、市场风险并称为银行的主要风险。(√)
,指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。(×)
、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。(√)
“审贷分离、分级管理、集中签批(签发)、责权分明、稳健经营”的管理原则。(×)
,是金融机构信贷业务,是企业融通资金的重要渠道。(√)
、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。(×)
、贷记卡和储值卡。(√)
、事件(事故)两大类。(×)
、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送到指定地点。(√)
、冻结、扣划的主要风险点是执法人员身份;执法文书、公函;领导批示(资金扣划)。(×)
三、单选题(10分)
1.(B)是职业行为规范的总称,职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。

2.(C)必须本人办理,不允许代办。

,柜员临时离开岗位,必须退出(B),做到人离卡收。

,(C)是银行的生命线。
B保密
(B)

6.(A)是指按照《担保法》规定的质押方式,以借款人或第三人的动产或权利作为质物,按照一定的比例发放的担保贷款。

:申请受理、调查审查审批、(A)、保函出具、保函管理。

8.(C)指发卡银行给予持卡人一定的信用额度,持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。

,业务印章必须随现金入库保管。对于行政公章、重要业务印章,实行“双人保管、(D)”的原则,即实行用印审批登记制度,印章双人保管、共同见证、使用分离。
A.
10印押证卡、(A)、尾箱是银行业务经营活动的基本要素。

四、多项选择(10分)
:(ABCDE)

,提出了(“ABCD”)的全新监管理念,不断强调银行业金融机构内部控制建设的重要性。

(ABC)

(ABD)

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