文档介绍：互联网金融最大诈骗案近年来, 随着网络理财的不断发展, 各式各样的理财诈骗花样百出, 层出不穷。仅北京金玉恒通的一位会员就被骗 8000 万元之多。此类案件作案方式较为隐蔽,涉案人员相对分散, 跨地区甚至跨国作案十分普遍,案件的侦破难度很大。诱饵:超高收益率相比普通的理财产品,互联网理财网站给出的回报率一般都会比银行高出很多。目前, 四大国有银行存款利率大致如下:3 个月定期利率为 % ,3 年定期利率为 % , 5 年定期利率为 % 。虽然理财产品正常收益会高于存款利率,但存款利率是理财利率的一个重要参照基数。业内人士说: “一般情况下,如果看到年收益率高于 20% ,投资者就要好好考虑一下。比如,某正规公司推出的保本投资型股指套利产品,投资 300 万元,年收益率也就 20% 。”而在很多理财产品的广告中,很多公司直接宣称“月收益率高达 30% 以上”。例如,金玉恒通理财项目称: “月纯收益达 35% ,3 个月即可回本。”此外,在高回报率的同时,此类网站一般也会信誓旦旦地宣称,持续稳定收益。网络理财诈骗特点网络理财诈骗还有三大显著特点: 理财款项汇至个人账户。正规的理财项目, 都会要求投资者将资金汇入公司账户; 而骗子公司一般不会开设公司集体账户, 直接使用个人账户。投资者在遇到这种情况时, 一定要提高警惕,保存好相关的汇款单据。无有效理财合同。正规的理财项目, 都会和会员签订理财合同。但是骗子公司为防露出马脚,一般都会以口头协议执行,东窗事发之后,也无从查证。在多个理财诈骗案例中,大部分投资者反映, “根本就没见过什么理财合同”。动辄交易百万元资金却无半纸合同,连收款账户也是不明个人账户,如此漏洞百出的骗局,为何竟能“忽悠”了投资者呢? 杀熟。在多个案例中, “杀熟”手法可谓是俯仰皆是。投资者之间存在上下线关系,上下线之间多是朋友、同事、同学和邻居等关系。为会员“洗脑”很多骗子公司到最后都会关网走人, 消失于无形, 等待风声过去, 改头换面, 重操旧业。而金玉恒通则是一个例外。此前, 金玉恒通会员告诉记者:“金玉恒通骗的人太多, 有很多人都是借高利贷、抵