文档介绍：融资融券业务-业务流程篇
融资融券部
2011年6月
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融资融券业务实务操作要点
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融资融券业务流程图
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客户应具备的基本条件:
（一）符合法律法规规定，允许开立证券账户的个人和法人；
（二立信用资金账户，建立信用资金账户第三方存管
预指定关系
客户持银行卡、有效证件等到指定银行办理第三方存管签约手续
信用资金账户开户成功
目前已和公司进行融资融券第三方测试的银行有10家。分别为：
工行、农行、中行、建行、交行、招行、民生、兴业、浦发、中信
信用资金账户开户
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通过新意系统，向登记公司发送信用证券账户配号申请指令
根据配号号码，打印信用证券账户卡交给客户
注意：
信用证券账户与普通证券账户客户信息必须完全一致，否则客户在担保证券提交时，将不能成功提交
深圳证券账户开立时要注意：1、进行使用信息的申报，并检查是否成功。2、新意系统录入后，需要在“业务复核”模块下进行复核；
在恒生系统中进行限制601688股票买入的操作（若操作员和复核员为同一人时，需要填写《权限设置表》向计划财务部朱震嵘025-83290799申请变更复核员权限）
信用证券账户开户
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担保证券提交：
在指定交易成功后，客户自行通过融资融券交易系统向登记公司申请担保物的提交指令。提交的担保证券T+1生效
客户提交的担保证券须是公司的“担保物评级系统”中的证券
担保资金提交：
客户可通过存管银行转账方式直接将资金划入信用资金账户内
担保物提交
担保物提交：担保资金提交、担保证券提交
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额度管理
信用额度
公司对客户征信调查后，根据客户提供的征信材料和资信状况确定的客
户信用额度，该额度作为客户从事融资融券交易的额度上限
授信额度变更
根据客户申请，客户征信系统重新审核客户信用额度，予以变更。
额度年检
根据方案要求，每一个自然年要求客户对信用额度进行一次年检的提交，我们会对客户的信息进行年检与跟踪，确保额度的真实有效性。
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步骤：登陆oa——办公系统——融资融券——信用额度变更——新建
要点：
：XX营业部XXX信用额度变更
，命名同上！！
文件内容及命名规则为:
；；；；、附加证明文件）。
信用额度变更
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客户具体的登陆界面如下图：
信用额度年检
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客户销户
客户本人书面申请填写《信用账户销户申请单》，同时要将信用账户中剩余证券划回普通证券账户内，剩余资金划回银行卡中
营业部检查客户信用账户中合同了结和负债情况，并传真融资融券部
融资融券部收到传真后，在融资融券交易系统中，审核客户负债等情况，经复核后，在融资融券交易系统中进行合同注销操作，并通知营业部办理销户手续
营业部登录融资融券交易系统为客户办理销户手续
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开户完成后，必须进行客户回访（开户回访一周内完成）；
回访内容请参见《融资融券客户回访制度》；
客户回访要注意留痕；
将融资融券客户回访工作要纳入常态化管理；
公司定期或不定期进行抽查。
客户回访
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1、融资融券客户资料实行电子化管理。
2、公司实行“月清月结”管理；在次月10日前须完成前月份的扫描上报，一定要及时。
3、扫描内容请按影像管理系统中的功能进行，一次和二次业务均须扫描。
4、影像扫描考核参照经纪业务影像考核管理办法。
客户资料
实行“一户一袋”，可参照客户普通资料的管理办法进行；
客户影像管理与档案管理
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—实时监控
合规与风险
管理部
融资融券部
营业部
实行三级实时监控体系
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告知客户
通过营业部、总部两个层面向客户发送通知
维持担保品比率低于150%：提示
维持担保品比率低于140%：警示
维持担保品比率低于130%：追保
电话通知
电子邮件
短信通知
系统通知
EMS邮寄通知等
其他业务环节—信息通知
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出现下列情形之一的，证券公司有权采取强制平仓措施：
客户担保物价值低于合同约定的最低维持担保比率（130%），且经公司通知
后仍未补足担保物
到期未偿还或未全部偿还融资融券债务的
司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保
全或者强制执行措施的，应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债
权，之后,再协助司法机关执行
当发现授信客户违反合同中所作声明与保证时
其它应予强行平