文档介绍：2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
姓名： 考号：
题号 -' 二 三 总分
得分
评卷人 得分
_、单选题
结构类理财产品在资金运作过程中用（）资金进行衍生品交易以获取收益的理财产品
部分
全部
按期收入中进行合理分配，通过购买对应保险产品帮助家庭在疾病支出、意外支
出、医疗支出等方面早作
准备
在整个生命周期中，年轻时收入高，年老时收人下降迅速；而消费在整个生命周期内的 波动不大。通过保险在收
入高时储蓄，在收入低时获得保险金。
家庭财产保险可以遭受损失的家庭迅速恢复原有的物质生活条件。
约访时，首选通过（）方式联络客户。
拨打座机
拨打手机
发送短信
网络留言
银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是()
代销协议
代理资金收付协议
信托合同
委托代理合同
小华月投资1万元，报酬率为6%, 10年后累计多少元钱
投资者预期某股票价格将上升，于是预先买入该股票，如果股票价格上升，便可以将 先前买入的卖出获利。这种易方式成为()
现货交易
期权交易
空头交易
多头交易
当股票价格波动幅度非常大时，下列哪个期权投资策略的获利可能性高
买入看涨期权和买入看跌期权
卖出看涨期权和卖出看跌期权
卖出看涨期权和买入看跌期权
买入看涨期权和卖出开跌期权
规范的销售流程中，以了解客户信息为目的的行为是()。
调查客户需求
约见
发掘现有客户资源
跑市场
穿着工装时，衣长约盖过臀部的()为宜。
A.
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7/3
牺
我行从事产品的研发、卖点分析、市场定位、推广方案策划等工作，提供业务支撑的 管理人员是（）。
客户经理
产品经理
大堂经理
营销项目团队
（）也就是让客户先买一点、投资一点试用看看的方法。
双选促成法
欲擒故纵法
建议尝试法
直接请求法
与客户确认来访前，如果正是客户较为繁忙的时间，也可以通过（）简要说明来意。
电话
信件
短信
拜访
对于大客户一定要进行（）研究，小客户则可以视情况省略。
可行性
需求
价值
流失
（）是指通过售后服务及回访等方式，了解客户期望值与我行提供的产品和服务的差 异度，通过后续维护避免客的流失。
客户概况分析
客户需求分析
客户价值分析
客户流失分析
2011年，我行共计发行（）期外汇理财产品
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甲是一名公务员，未婚，有3年的股票投资经验，因担心在投资过程中赔钱而影响工 作，目前只将钱存入银行；是一名个体工商户，有一女儿正在上幼儿园，一年前开始炒 股，对于股市的大涨大落，乙并不是很在意。关于甲、
乙的风险承受能力和风险容忍态度，下列说法正确的是（）。
甲的风险承受能力高于乙，风险容忍态度高于乙
甲的风险承受能力低于乙，风险容忍态度高于乙
甲的风险承受能力低于乙，风险容忍态度低于乙
甲的风险承受能力高于乙，风险容忍态度低于乙
下列不属于理财顾问服务的业务是
向客户投资建议
财务分析与规划
存款业务
个人投资产品推介
信托的基本职能是（）
财产管理
融通资金
中介服务
社会投资
在案例中，理财经理小张在对今年65岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的 行为是（）。
李大娘在小张的推荐下，购买了 15年缴费的期缴分红保险
由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字
小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品
由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单 上留了自己的手机号码
基金管理人自收到核准文件之日起（）内进行基金份额的发售。
3个月
6个月
9个月
1年
目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是（）
证券投资基金
衍生金融工具
结构性存款
浮动利率债券
CPI±涨了 5%,则债券投资者承担的风险是
价格风险
再投资风险
通货膨胀风险
违约风险
其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险 来自于
信用风险
政策风险
汇率风险
系统性风险
范
客户经理在职期间应签订（），对自身所掌握的一切信息保密，不得私自查询及泄露各类 信息资料。
合同
责任书
保密协议
保证
处理客户投诉应注意的问题不包括（）。
站在客户一边
肯定客户的感觉
承担责任
充分解释
（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想 得到它、买到它。
快刀斩麻法