文档介绍：This template is the internal standard courseware template of the enterprise
合规风险管理体系建设知识
合规管理体系建设与实践
2015年3月
目录处理
分解到各部门
各部门内化
关注人民银行、银监会、
外管局及其它
境内外监管法规变化
分析对经营
管理的影响
关注与各部门工作的相关性；
对于有重大影响的法规，
发布合规风险提示
制定、修改
规章制度
和操作流程
二、合规检查
；；；
；；
检查
公司管理层
处理意见
检查报告
制定检查方案
①
②
③
④
⑤
材料
⑥
三、新产品、新业务的合规审查
立项
合规性
审查论证
投入运营
参与研究及讨论
出具合规审查意见
审查合同及宣传品
新产品开发流程
合规部门同时跟进
四、规章制度的合规性审查
规章制度立项
起草
文本及起草说明
审批
合规性审查
合规意见书等
公布与实施
维护
五、重大合规事件报告
主报告单位
本机构负责人并抄报合规员与其他相关部门
上一级条线主管部门并抄报合规管理部门
总公司条线管理部门并抄报风险管理与合规部
公司领导及相关部门
主报告单位应在重大事件发生后1小时内口头向上级条线管理部门报告，该上级条线管理部门最迟应在接到口头报告后的1小时内再向其上级条线管理部门报告。重大事件最迟应当在发生或发现后4小时内口头报告至总公司。
　重大事件的书面报告应于事件发生后15小时内报告至总公司对应条线管理部门，总公司条线管理部门应在接到重大事件书面报告后2小时内报告相关部门、主管司领导及公司总裁。
六、关联交易、内部交易管理
内部交易是指母行与附属机构，以及附属机构之间进行的交易。主要包括交叉持股、授信和担保、资产转让、应收应付、服务收费以及代理等。
关联交易是指上市公司或者其控股子公司与上市公司关联人之间发生的转移资源或者义务的事项
交易原则
关联交易、内部交易应当符合诚实信用及公允原则，内部交易还应符合风险隔离原则
应当按照商业原则，以不优于一般交易的条件进行
程序原则
履行必要的审批、决策程序
按规定进行信息披露和报告
七、特定合规义务
遵守反洗钱法规和监管要求；
重视KYC原则，推进客户风险分类和客户信息采集工作；
组建反洗钱中心，建立反洗钱专家队伍。
建立黑名单数据库及检测系统和反恐黑名单柜面交易提示系统
加强重点可疑交易报告工作。
八、合规培训
新入职员工合规培训
合规刊物
多种形式培训
合规经营承诺
合规测试
合规知识竞赛
合规工作会议
第三部分做好合规风险管理
搭建一个完善的治理架构
出台一份全面的合规制度
开发一套有效的管理工具
建设一个稳健的信息系统
设计一套分层的培训体系
搭建一个完善的治理架构
要将合规风险管理作为主要风险管理职能纳入全行风险管理体系，逐步建立起权责明晰、制约平衡、运行高效的合规风险管理架构。
要制订全行统一的合规风险管理原则
建立一份全面的合规制度
合规制度至少包括以下内容：
明确合规管理职责
指定牵头部门
制定合规管理程序
规定合规咨询、制度管理、合规审查、合规风险监测、合规检查调查与评价、特定合规义务（反洗钱）、合规报告等合规管理核心管理的方法和流程
明确保障和激励、处罚机制
建立一份全面的合规制度
合规制度体系还包括：
主要业务的操作流程（业务操作指南）
各类管理工具的使用办法
重大突发事件管理办法
员工违规违纪行为处理规定
对制度体系的管理
开发一套有效的管理工具
管理工具的应用价值
减少损失
加强风险分析
改进调整规章制度
提高风险管理水平
保持 / 提高声誉
内外部数据
风险与控制自我评估
情景
分析
关键
风险
指标
合规风险
管理工具
合规风险的管理工具
损失数据库
（ Loss Database ）
损失事件数据库的基础是标准化的合规风险事件分类。
，数据记录至少应反映风险事件的类型、发生时间、损失金额、产生原因、重要细节描述等主要因素，分内、外部损失数据库。
——通过对内部历史数据进行统计分析，揭示合规风险变化趋势，预测某类风险的潜在可能性，为战略决策提供依据。
——通过对同业损失数据的分析比较，可以为日常管理及趋势预测提供数据支持，并了解国际银行业的经营动态和合规风险趋势。
合规风险的管理工具
风险与控制自我评估
（