文档介绍：信用社信贷整改报告信用社信贷整改报告省联社办事处：
根据省联社〈〈关于开展200x年执行年活动》（川信联发〔200x〕61号）精神，联社领导高度重视，及时召开专题会议全面部署此项工作，成立由理事长xx-x任组长，监事长xx-x、主任xx-信用社信贷整改报告信用社信贷整改报告省联社办事处：
根据省联社〈〈关于开展200x年执行年活动》（川信联发〔200x〕61号）精神，联社领导高度重视，及时召开专题会议全面部署此项工作，成立由理事长xx-x任组长，监事长xx-x、主任xx-x、副主任xx-x任副组长，各部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年活开工作领导小组。制定了xx-x县农村信用社制度执行年活开工作实施方案”，具体工作由稽核监察部牵头、行政部协助，主要负责本次活动开展的组织学****会议筹备以及资料的收集汇总上报工作。现将此次活动开展情况报告如下：
一、活开工作的开展情况（一）学****发动1、200x年6月11日，联社组织召开了由各信用社主任、客户经理、联社本部全体参加的“制度执行年活动”发动大会。会上组织学****省联社〈〈关于开展XX年年制度执行年活动》、〈〈xx-x县农村信用社制度执行年活开工作实施方案》，全面安排部署了我县制度执行年活开工作，联社领导对制度执行年活动提出了具体要求。
2、各社及时召开了职工大会，组织员工学****了省联社成立以来出台的制度、方法和相关的金融法律、法规，使大家明确了开展制度执行年活动的目的、意义，同时对制度执行年活动开展进行了全面部署。
（二）白查白纠
1、按照〈〈xx-x县农村信用社制度执行年活开工作实施方案》要求，全县信用社干部员工对照白己岗位职责认真开展白查，对履职情况做出了白我评价，对执行制度的薄弱环节和违规违制行为提出了整改措施。
2、各信用社和联社各部门在白查的根底白查发现的问题及整改措施书面上报了稽核监察部。
3、各社对照四川省银监局〈〈200x-200x年对全省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》和省联社〈〈200x年7月-200x年3月各类检查发现的主要问题》中所列示问题，白查是否存在类似问题。
二、白查发现的问题（一）制度执行不力。联社虽然制定了〈〈强制休假制度》、〈〈重要岗位定期轮岗制度》等制度，但由于人员编制紧张、工作量大等因素，导致执行力度不够。
（二）未严格执行“会计、出纳根本制度”、“四双制度”等内控制度。
（三）结算帐户管理不标准，开户资料收集不完善。
（五）对帐频率不符合要求，对帐率未到达100%局部信用社单位存款账户未坚持按月对帐。
（六）计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未及时登记，计算机人员交接存在交接内容不完整等现象。
（七）贷款“三查”制度执行不力。一是贷前调查不深入，二是贷后检查滞后。
（八）信贷档案资料不齐。
三、整改措施针对本次对全县xx-x个法人社，xx-x个营业网点白查发现的问题，为认真开展好制度执行年活动，全面提升我县信用社制度执行力，增强各社合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高信用社案件防控能力。要求各社认真做好以下工作：
（一）做好整章建制工作。联社将组织力量对现有的'规章制度进行认真清理，按制度执行年要求，对内控制度存在的缺陷要尽快补充完善，
特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的