文档介绍：一、合规性指标
附表一：业务合规指标
评价重点
考察保险专业中介机构在业务经营过程中的合规情况
评价内容
1、存在以下情形：欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人；隐瞒与保险合同有关的重要情况；阻碍投保人履行法律规定的如实告知义
与保管监管要求的情况
评价内容
未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料和数据
编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料和数据
计分方法
涉嫌上述违规行为的
每次4分
因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的
每次6分
因上述违规行为被行政罚款的
每次7-10分
因上述违规行为被限制业务范围、责令其停止接受新
业务的
每次12分
分支机构因上述违规行为被吊销业务许可证的
每次15分
评价重点
考察保险专业中介机构高管与从业人员遵守监管法规的情
况
评价内容
高管与从业人员违反保险监管法规
计分方法
涉嫌上述违规行为的每次4分
因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的每次6分
因上述违规行为被警告，或者被责令予以撤换
每次8分的
因上述违规行为被行政罚款的每次10分
因上述违规行为被取消任职资格或被行业禁入
每次12分的
评价重点
考察保险专业中介机构遵守其它保险监管要求以及其他政
府管理部门监督管理要求的情况
评价内容
1、保险专业中介机构违反其它保险监管要求
2、保险专业中介机构违反其他政府管理部门监督管理要求
计分方法
涉嫌上述违规行为的
每次2分
因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的
每次4分
因上述违规行为被警告的
每次5分
因上述违规行为被行政罚款的，或者单独被
没收违法所得、没收非法财物的
每次7分
因上述违规行为被限制业务范围、责令停止接受新业务或分支机构被吊销业务许可证的
每次10分
备注
没收违法所得、没收非法财物与其他处罚措施并处时不计入违规情况。
二、稳健性指标
附表七：资产状况指标
评价重点
关注保险专业中介机构资产和净资产规模的非正常变化、偿债能力不足的
风险
评价内容
1、资产增长率=（年末资产-年初资产）/年初资产X100%
2、净资产率=（资产-负债）/资产X 100%
3、客户资金余额与净资产比率客户账户资金年末余额年末净资产
计分方法
属于下列情形之一，且无正当原因的，计3-5分：
1、 30%W资产增长率绝对值＜50%；
2、 40%〈净资产率＜ 50%；
3、客户资金余额与净资产比率达到1。
属于下列情形之一，且无正当原因的，计6-8分：
1、 50%W资产增长率绝对值＜100%；
2、 20%〈净资产率＜ 40%；
3、客户资金余额与净资产比率达到2。
属于下列情形之一，且无正当原因的，计9-10分：
1、资产增长率绝对值3 100%；
2、净资产率W 20%；
3、客户资金余额与净资产比率达到3。
备注
客户资金是指保险专业中介机构管理的属于被保险人、保险公司等的资金，包括代收保费、保险赔款（保险金）等。
评价重点
关注保险专业中介机构设立分支机构过快或者管控不严的
风险
评价内容
1、增设分支机构的速度是否正常
2、对分支机构是否有完整管理权
计分方法
评估期内设立分支机构超过5家的，每增加1家计2分
分支机构中采取加盟制、挂靠制或者承包制的，每家计4分
附表九：业务异动指标
物重点
关注保险专业中煮机构业务逅展波动过太所掩^的风险
评输内容
1、保费收入变化率=本期保费您蒙?!呆赛收入x 1的％ :
上期保费收入
C本评估参数不适用于保险公估机构）
业务收入变化率=本期业务%1芝业务收入心。目 :
上期业务收A
*利润变化率=本期利警利润K1叫蛤上期利润
4、连续盈利有肪
屉于下列盾形之一I且无正当原因的，计分5分：
U 5界源费收入湘醇蛆对值如。邸；
玖、日理曲务胶人变4t率绝对值21。瓯；
3、印融喇润变化率网值＜lDO^n
属于下列宿形之一，且无正当原因的，计6Y分卜
1、1奶寸呆费收A斐僻绝对佰幻龄
2-, ；
3、1 口口耳制1润翻滓绝对值^150%1
屋于下列唐形之一，且先正当原因的，计卜龙a:
1、保赛收X变化率堑对值觐1时曳：
农业劣收火变化率渤值15031：
办利淮縻化率绝肘值超过1刃幻
牝连续亏损3年.
代理机蹄业务枚入为代理手续贵收入-
经纪机蹄业务收入淮纪佣金和吨管理询费B
必估机哄业务枚入为会估手续麦和咨询赛
评价重点
关注保险专业中介机构高管人员的诚信记录、以及稳定性
评价内容
1、高管人员因经济犯