文档介绍：银行内部账处理操作规程
基本规定
（一）每一个内部账业务代码下，1至4999为专户，其中1至3999号内部分户统一由总行开立，4000至4999号由分行统一开立，支行可根据业务需要可从5000号开始开立内部账户。内部账是否计息由所属通过影像信息审查业务是否符合规定（内部通用凭证内容填写是否齐全正确），所提供的资料是否完整，是否有柜台经理授权签字。
（3）交易处理：审核通过后，点击“记账处理”，使用“9003内部账维护”交易，输入要维护的账号、信息，由处理中心业务主管授权，处理完毕后，点击“提交任务”。
备注：
①该交易需要主管柜员无条件授权，不允许抹账。
②1至3999账号的操作权限为总行，4000号以后账号的操作权限为总行或所在账户所属分行清算中心。
③本交易可对内部账户计息方式进行维护，使单个内部账户的计息方式与业务代码所决定的不同。
四、内部账户的销户
内部账户销户是指根据有关资料对内部账户进行销户处理。
（一）网点业务受理
经办柜员应在单联内部通用凭证上注明需撤销的账号及销户事由，并由柜台经理签字，加盖柜台业务专用章，办理内部账户销户业务。其他操作同三、（一）。
（二）中心业务处理
处理中心在进行业务处理时，应使用“9002内部账销户”交易，其它操作同三、（二）。
备注：
①该交易需要主管柜员无条件授权，不允许抹账。
②1至3999账号的操作权限为总行，4000号以后账号的操作权限为总行或所在账户所属分行清算中心。
③该账户的余额和积数必须都为零，且状态正常方可进行销户处理。
④内部账户销户后可通过“9039内部账专户开户”交易（限总行操作）重开。
五、内部账户记账
（一）一记双讫（手工制单）
“9004一记双讫”交易用于完成一记双讫功能，可以在参数表中定义不能操作的业务代号。原则上本交易只能用于处理银行内部账，但经过授权可以处理客户账。
1、网点业务受理
经办柜员应填制“中国ⅩⅩ银行转账凭证”，注明借、贷方账号及事由，并由柜台经理签字后办理一记双讫业务。
（1）预判审查：使用“9981 金融业务预判处理”，业务类型选择“1-单向”，借贷标志选择“2-双向”。
（2）影像采集：预判通过后，受理柜员需要在“中国ⅩⅩ银行转账凭证”上加盖“业务讫章”，再点击“影像录入”，通过扫描仪采集相关业务凭证的影像信息，并检查已采集到的影像信息的清晰性和完整性。完成上述操作后，点击“提交任务”。
（3）凭证传递：任务提交后，将打印有核实行内容的“内部通用凭证”及“转账凭证”，递交审核柜员。
2、审核柜员：
（1）获取任务：审核柜员根据经办人员提交的原始业务凭证，通过点击“对公获取”或“对公抢单”获取到需处理的任务。
（2）一致性审查：审查影像信息与原始凭证、影像信息与预判信息的一致性和完整性。
（3）审查完毕后，审核柜员点击“提交任务”。
3、中心经办柜员
（1）获取任务：处理中心经办人员通过点击“对公获取”或“对公抢单”获取到需处理的任务。
（2）合规审查：处理中心经办人员首先通过影像信息审查业务是否符合规定，所提供的资料是否完整。然后审查影像信息中的申请书内容填写是否齐全正确；是否已经验印；
“转账凭证”上是否经柜台经理签字，是否加盖“业务讫章”。
（3）交易处理：审核通过后，点击“