文档介绍：[论反洗钱检查法]反洗钱检查
（二）我国的行政管理和刑法管理的有效性《反洗钱法》
的拟定和推行从前，人民银行拟定了《金融机构反洗钱规定》、《人名币大额和可疑支付交易报告管理方法》、《金融机构大疑和可疑外汇资本交易
[论反洗钱检查法]反洗钱检查
（二）我国的行政管理和刑法管理的有效性《反洗钱法》
的拟定和推行从前，人民银行拟定了《金融机构反洗钱规定》、《人名币大额和可疑支付交易报告管理方法》、《金融机构大疑和可疑外汇资本交易报告管理方法》为主题的反洗钱预防制度，但是法律框架不完好、系统性、协调性差以及法律效劳不高等。《反洗钱法》的颁发，在法律层面成立了我国的反洗钱看管制度，明确规定了金融机构一定成立特意的反洗钱机构或内设机构负责
反洗钱工作，成立健全反洗钱内控制度等。使我国反洗钱行政法规的有效性和刑法管理的合理性获得保障和推动。
（三）我国反洗钱的组织结构和监控的有效性近十年来，反洗钱法的宣布推行，使得我国反洗钱的组织结构更加清楚，职责更急明确，在打击洗钱犯罪活动中，各个组织机构在《反洗钱
法》的法律保障上，各司其职，能够有效的打击犯罪活动。同时，《反洗钱》所确立的监控系统也为打击反洗钱活动供给了最
前线的情报，使这十年来，我国反洗钱活动的打击获得极大收效。
二、《反洗钱法》存在的不足：
（一）重处分洗钱的刑事立法．轻预防洗钱的立法。
缺少一部一致的反洗钱法律。刑法、《现金管理暂行条例》和《个人存款账户实名制规定》分别以法律和行政法规成立了我国反洗钱立法的基本框架，但对照而言．在惩治洗钱的刑事立法方面，从1990年的《关于禁毒的决定》到】997年新《刑法》，在罪名、罪状和法定刑上，都有很大的发展和完美。但是在预防
洗钱的法律或行政性法规方面，迄今为止无一部特意针对洗钱的一致《反洗钱法》或《反洗钱条例》，《商业银行法》、《信托法》、《证券法》、《保险法》作为规范有关金融机构经营行为的主体法
律，却没有洗钱的观点和金融机构预防洗钱的任何条款，不能够不
说是一个重要立法缺点。今年1月人民银行宣布的反洗钱“一规两法”，性质上属于行政规章，还不属于法律、法规范围，层次较低，效劳不高，致使我国反洗钱法律、法规，与规章之间缺少连结。
（二）对打击洗钱犯罪的立法有待完美。
1997年，我国《刑法》第191条将洗钱罪的上游犯罪限制为毒品犯罪、***性质的犯罪、走私犯罪和惧怕活动犯罪等四种．已不适应惩治当前洗钱犯罪的需要，也不吻合国际反洗钱刑事法律要求。当前我国居高不下的***、***、逃税、诈骗、侵
占国有财产犯罪发案率与其犯罪非法所得极易获得冲刷有关，所以，有必需扩大洗钱罪对象范围；
人民银行反洗钱“一规丽法”规定金融机构对客户太额转账、现金支付交易和可疑支付交易要实时报告给人民银行或国家外
汇管理局，并规定金融机构和接受报告的机关不得向金融机构客
户或别人泄露，但在我国刑法层面上还没有获得反响。而从各国反洗钱立法来看，均将泄露报告信息的行为作为犯罪在立法上予以规定，以保证反洗钱侦破顺利进行和保证客户合法权益不受入侵。
（三）金融机构在反洗钱制度基础性工作存在