文档介绍：MBTS资金管理解决方案
管理思路
资金集中管理三部曲
看着花
控着花
帮着花
主要方式：主动监控、及时反应、准确决策。
特点：组织结构变动小、涉及面较窄，易实行。
主要方式：收支两条线、预算控制。
特点：涉及权利较多
组织架构
权限管理
参数配置
控制策略
滚动预算
统一融资计划
组合融资
还款计划
授
信
额
度
预算
缺口分析
外币敞口分析
客户管理
集团调拨
集团母账户
利息分配
利息计算
收款预测
销售合同
应收管理
银
行
账
户
投资项目实施
与再评价
投资项目决策
投资计划
资金监控报表
资产负债管理
汇兑风险管理
流动性风险管理
信用风险管理
对账
交易流水查询
强化监控，防范风险
强化监控，防范风险
流动性风险管理
可以根据实际情况实行年度、月度甚至日资金计划；
逐步达到能够预测公司未来一段时间的资金余缺状况；
根据资金计划进行诸于资金筹集方案、债务偿还安排等资金决策。
防范投融资风险
信用风险管理
信用风险模型是将量化(财务数据)和非量化的客户信息联系到信用政策的工具
和大多数模型一样，信用风险模型也是通过将不同风险因素的评分乘以权重，得到风险系数(总评分)，再根据系数划分出一定的档次，配合相应的信用政策
道德
Character
能力
Capacity
资本
Capital
抵押
Collateral
环境
Condition
示范信用风险模型
灵活性：可定制的评级指标库和评级模型库
快捷性：提供在业界使用的成熟的评级模型
专业性：多种违约概率的分析服务
提高资金结算效率
银企互联
全方位的安全体系
工行-金蝶MBTS系统提供各种安全策略来保证系统达不到不同的安全级别，除了普通的密码策略、部署策略、权限与用户监控等策略，MBTS提供了如下图所示的绑定标准安全方案PKI（Public Key Infrastructure）体系的安全方案。
发挥规模效益，降低资金成本
集中结算，减少在途资金
全面满足大企业客户资金管理需求
工商银行现金管理解决方案的拓展将为客户提供更广泛的增值服务之后，将对集团资金管理带来全新的服务体验。
账户管理解决方案
银企直连平台解决方案
跨行现金池解决方案
资金预算管理解决方案
资金结算管理解决方案
信贷管理解决方案
投资理财管理解决方案
票据管理解决方案
内部计价解决方案
核算管理解决方案
全面动态预警解决方案
动态分析监控解决方案
账户管理解决方案
集中支付解决方案
收款解决方案
临时融资解决方案
风险管理解决方案
供应链金融解决方案
外汇资金集中管理解决方案
电子银行解决方案
当前现金管理产品
产品服务拓展
目录
关键目标
管理思路
解决方案
应用组合
产品特性
服务保障
客户价值
成功实践
应用组合
分类
功能
跨行银企直联
资金监控
结算中心
财资管理
财务公司
基础功能
跨行银企直联平台
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银企接口适配器
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资金监控
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出纳管理
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核心功能
资金结算
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票据管理
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投资管理
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融资管理
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或有负债
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资金计划
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费用报销
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专业功能
同业往来
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客户管理
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银企互联应用场景
应用场景
企业间日常大量的结算业务及频繁工资发放、报销等资金活动要求方便、快捷、安全的转账支付；
加速资金结算、减少在途占用；
为保障资金安全，希望能实时查询账户信息；
ERP的广泛应用要求企业与银行形成“对接”，能够一条龙处理业务；
ERP
如何快速处理资金业务，全盘掌握资金信息
多银行接口支持
资金监控解决方案应用场景
应用场景
集团多元化、跨地区发展使资金的分布和活动状态趋于分散与复杂，往往导致集团家底不清楚，决策信息不完整、不准确、不及时，无法为集团决策提供有力的数据支撑！因此大型集团需要建立资金管控平台，实现对集团资金存量、流量、流向的集中管理与监控。
出纳管理
出纳系统
资金预警分析
资金结构分析
资金流动分析
可用资金
汇总表
资金
日报表
资金
存贷分析
到期业务预警
资金监控
监控平台
报表
收付款业务
登记日记账
余额调节