文档介绍：ⅩⅩ银行客户信息保密管理办法
第一章总则
第一条为加强客户信息保密的管理, 维护我行利益和公众信誉, 强化客户资料和交易信息管理, 规避和防范法律风险, 制定本办法。
第二条ⅩⅩ银行客户信息保密工作, 是指在工作中形成或拥有可为ⅩⅩ银行和客户带来经济利益、不为公众所知悉、并应采取保密措施进行保护、泄露会使ⅩⅩ银行以及广大客户的经济利益和公众信誉遭受损害的信息。
第三条我行员工应当保守客户信息秘密, 不得违反规定将有关工作信息泄露给客户和其他人员, 但法律法规另有规定的除外。
第四条形成我行客户信息保密的过程中的所有信息, 在未批准公开前均依本规定加以保护和管理。
第五条我行客户信息保密工作应遵循“业务谁主管, 保密谁负责”的保密工作原则。
第六条我行工作中涉及国家秘密时, 应执行《中华人民共和国保守国家秘密法》以及有关法律法规的规定。
第二章秘密范围
第七条工作某一事项泄露后会造成下列后果( 不限于) 之一的, 应列入我行保密管理:
( 一) 泄露会危及ⅩⅩ银行运营安全或使经济利益受到损
害;
( 二) 泄露会使ⅩⅩ银行公众信誉和声誉受到损害;
( 三) 泄露会影响ⅩⅩ银行客户关系并损害客户利益;
( 四) 泄露会使ⅩⅩ银行正常工作秩序受到干扰和影响;
( 五)泄露会使ⅩⅩ银行新产品或新业务实施或竞争力降低;
( 六) 泄露会给ⅩⅩ银行商务谈判造成被动或经济损失。第八条我行客户信息保密工作, 主要包括以下内容:
( 一)未公开的客户全称、财务状况、通讯联络等基础信息;
( 二) 客户及其账户的资金交易情况;
( 三) 客户存款、贷款等余额及其变化情况;
( 四) 信贷业务过程中的抵押、质押情况;
( 五) 代理业务中委托方的计划、协议和各种内容资料;
( 六) 客户理财情况;
( 七) 合同约定的保密事项。
第九条客户信息保密一经确定即应按照本规定进行管理, 不得擅自向外泄露, 也不得采取不正当手段获取工作秘密, 更不得怂恿他人泄露其秘密。
第三章秘密的保存期限
第十条客户身份资料, 自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 5 年; 交易记录, 自交易记账当年计起至少保存 5 年。法律法规和部门规章另有规定的,依其规定执行。
第四章秘密的使用
第十一条客户信息保密工作相关重要信息的打印件、复制件视同原密件管理。
第十二条任何单位或个人未经授权, 不得查阅涉及工作秘密的客户信息及交易资料。我行内部员工确因工作原因, 需要查阅工作秘密的, 必须向所在机构档案管理部门报告, 并经所在机
构档案管理部门负责人签字同意后方可办理相关手续。
第十三条公安机关、司法机关或其他国家机关依据法律法规的规定, 要求我行提供工作信息的, 应提供相关法律文书并严格按照法定程序办理。
第十四条未经批准或授权, 各级机构在下列活动中不得涉及工作秘密:
( 一) 进行公开的对外交流、进修、研修、考察、合作研究
等;
( 二) 利用公开发行的报刊、杂志、书籍、图文资料和声像
制品进行宣传或发表文章等;
( 三) 举办公开的展览、会议, 以及接受新闻媒体采访;
( 四) 在无保密措施情况下进行计算机网络操作、传输等。第十五条各级机构对外宣传及披露信息时涉及客户信息秘
密