文档介绍：银行案件防控培训
——认清案件防控形势深入推进治理工作
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主要内容
问号一:什么是案件防控?
问号二:为什么要案件防控?
问号三:如何进行案件防控?
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什么是案件防控
?
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第一问号:什么是案件防控
银行案件防控培训
——认清案件防控形势深入推进治理工作
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主要内容
问号一:什么是案件防控?
问号二:为什么要案件防控?
问号三:如何进行案件防控?
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什么是案件防控
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第一问号:什么是案件防控
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一、银行案件定义
〔一〕案件定义:?银行业金融机构案防工作方法?第三条规定:“案件是指
银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的,或外部人员实施的,侵犯银行
业金融机构或客户资金或其他财产权益的,涉嫌触犯刑法,已由公安、司法机关
立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。〞
导言:
银行案件定义
银行案件分类
银行案件风险信息
操作风险
银行案件、案件信息与操作风险关联性
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第一问号:什么是案件防控
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〔二〕假设干问题解释
1、案件定义中“银行业金融机构从业人员〞是指作案时,符合?银行业金
融机构从业人员职业操守指引?银监发〔2011〕6号〕第二条规定的人员。
具体指与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员;银行业金融机构董〔理〕
事会成员、监事会成员及高级管理人员;以及银行业金融机构聘用或与劳务代
理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。
2、案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为〞中的“法〞、
“规〞指除刑法以外的法律法规、监管规章及标准性文件、自律性组织制定的
有关准那么,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准那么。
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第一问号:什么是案件防控
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二、案件分类
根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪,是否存在其他违法违规行为等
因素将案件分为三类:
1、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的,为第一类案件。
2、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,但存在其他违法违
规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的,为第二类案件。
3、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,且银行业金融机构
或其从业人员也无其他违法违规行为的,为第三类案件。
银行业金融机构原那么上只对第一类及第二类案件按照?银行业金融机构案件处置工
作规程?开展案件调查、审结及后续处置工作。
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三、案件风险
?银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记方法?第二条规定:“案件风险
信息是指已被发现,可能演化为案件,但尚未确认案件事实的风险事件的有关信
息。主要包括:
1、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规;
2、客户反映非自身原因账户资金发生异常;
3、收到重大案件举报线索;
4、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索;
5、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规;
6、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况;
7、其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金(资产)风险或损失的情况。
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四、操作风险
〔一〕定义:操作风险即由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,
以及外部事件所造成损失的风险,包括法律风险,但不包括策略风险和声誉风险。
〔二〕分类
按照?巴塞尔新资本协议?,根据风险发生的原因将操作风险分为七种:
〔1〕内部欺诈〔成心骗取、盗用财产、违反监管法律法规或政策或公司政策导
致的损失〕;
〔2〕外部欺诈〔第三方成心骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失〕;
〔3〕就业制度和工作场所平安性风险〔违反就业、健康或平安方面的法律或协
议、个人工伤赔付或因性别/种族歧视事件导致的损失〕;
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第一问号:什么是案件防控
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〔4〕客户、产品和业务活动〔因疏忽未对特定客户履行分类义务或产品性质或设计缺陷
导致的损失〕;
〔5〕实物资产损坏〔实体资产因自然灾害或其他事件导致的损失〕;
〔6〕业务中断和系统失败〔如系统瘫痪、电信故障和公用事业效劳中断等〕;
〔7〕执行、交割和流程管理〔交易处理或流程管理失败和因交易对手及外部销售商关系
导致的损失〕。
在银行实践管理中,上述七类风险大体可以归为以下四种:
〔1〕流程风险〔制度流程缺失、不合理〕;
〔2〕人员风险〔操作失误、违法行为、越权行为等〕;
〔3〕系统风险〔系统失灵、软硬件故障、系统漏洞等〕;
〔4〕外部事件风险〔外部欺诈、外部突发事件、外部经营环境的不利)。
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第一问号:什么是案件防控
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五、案件、案件风险信息与操作风险关联性
案件风险信息是操作风险的演变,案件是案件风险信息的恶化。
操作风