文档介绍：承保管理理流程(产产险)–(讨讨论稿)
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授权人::
版本:
生效日期期:
此手册仅仅供太保保使用和和参考,未未经太保保授权和和许可,不不得外传传。
目录
第一部分分概述 1
1 定义义与范围围 1
2 职能能
承保管理理流程(产产险)–(讨讨论稿)
编制人::
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版本:
生效日期期:
此手册仅仅供太保保使用和和参考,未未经太保保授权和和许可,不不得外传传。
目录
第一部分分概述 1
1 定义义与范围围 1
2 职能能说明 3
3 承保保运作分分类 5
第二部分分业务流流程 8
1 投保保受理 8
流程图图 8
管理方方法 9
10
2 核保保 16
流程图图 16
管理方方法 17
18
3 出单单 22
流程图图 22
管理方方法 23
24
4 收入入确认 27
流程图图 27
管理方方法 29
30
5 退保保和改保保 34
流程图图 34
管理方方法 36
37
第三部分分附件 42
附件一内部制制度索引引 42
附件二新增增/改进单单据索引引 43
附件三内部部管理报告 44
附件四主主要业绩绩考核指指标样本本汇总 53
概述
定义与范范围
定义
财产保险险的承保保,是指指保险人人同被保保险人进进行接洽洽,根据据被保险险人的投投保意向向,结合合相应的的保险条条款、办办法,双双方进行行协商取取得一致致的意见见后,签签订保险险合同的的过程。。
承保过程程主要包包括投保保受理、、核保、、出单、、收入确确认和退退改保,相相关的定定义如下下:
投保,是是指对保保险标的的具有保保险利益益的自然然人或法法人,向向保险人人申请订订立保险险合同的的行为。。
核保,是是指核保保员依据据国家有有关的法法规、各各险种保保险条款款及相关关的业务务规定,在在授权范范围内,对对投保人人和投保保标的物物的风险险因素进进行辩识识、评估估与承保保条件的的决定,选选择保险险客户的的过程。。核保的的险种限限于经中中国保监监会或中中国人民民银行制制定、总总公司统统一制定定并经中中国保监监会或中中国人民民银行同同意报备备,以及及向总公公司报备备并经当当地保监监办或人人民银行行批准开开办的险险种。核核保对象象为相应应险种所所有的保保单及批批单。
出单,保保险人将将投保人人的投保保信息经经过录入入、核保保、审核核,向被被保险人人出具保保险单的的过程。。
保费收入入,是指指保险人人对于保保险合同同约定的的投保人人可能发发生的事事故,因因其发生生所造成成的财产产损失承承担赔偿偿保险金金的责任任,为此此保险人人向投保保人收取取的保险险费所形形成的经经济利益益的总流流入。
退改保,保保险单签签发后,保保险事项项若有变变动,如如被保险险人名称称、保险险金额、、保险财财产座落落存放地地址、保保险财产产危险程程度等发发生变化化时,被被保险人人申请办办理批改改手续,以以及批单单受理、、核保、、审核的的过程。。
清分,是是指保险险人将已已确认承承保的保保单、发发票及其其他相关关单证的的各个
联联次分别别分交至至被保险险人和保保险人内内部各有有关岗位位的过程程。
工作范围围
本手册根根据现有有承保业业务流程程的步骤骤和次序序,从财财务控制制的理念念和方法法上进行行了规范范,包括括相关的的控制手手段、应应该使用用的标准准单据、、管理报报告和相相应的关关键考核核指标。。本流程程不包括括涉及核核保过程程中的专专业判断断方法等等,但为为了体现现流程控控制的完完整性,诸诸如此类类的制度度以索引引的形式式,列示示于本手手册的附附件中。。
财务管理理
政策
承保工作作应积极极遵循以以下基本本原则::
严格风险险控制;;
集中管理理;
分级授权权;
超权限上上报。
,保保费收入入的会计计确认政政策为::
保险合同同成立并并承担相相应保险险责任;;
与保险合合同相关关的经济济利益能能够流入入公司;;
与保险合合同相关关的收入入能够可可靠地计计量。
职能说明明
职能
负责人员员
职责描述述
共同职责责
业务拓展展、业务务管理、、两核中中心、共共享服务务-财财务中心心
所有相关关人员
控制承保保风险,合合理确定定保费;;规范承承保工作作,提高高承保质质量;满满足客户户需求,提提供优质质服务;;
特殊职责责
业务拓展展
业务员
为客户的的投保过过程提供供支持和和