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运营岗位反洗钱培训
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洗钱、、反洗洗钱的的内涵涵
根据我我国《刑法》的有关关规定定,洗洗钱是是指
——明知是犯罪所所得及及其产产生的的收益益,通过过各种种方法法掩饰、、隐瞒瞒犯罪所所得及及其收益的的来源源和性性质的的行为为。
比如,,为犯犯罪分分子提提供银银行帐帐户、、转移移资金金套取取现金金、购购买有有价证证券等等。
什么是是洗钱钱?
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洗钱、、反洗洗钱的的内涵涵
反洗钱钱,是指
采取客客户身身份识识别、、大额额和可可疑交交易报报告等等措施施
预防和和打击击各种种企图图掩饰饰、隐隐瞒下下列上游犯犯罪行行为所得的的活动动。
犯罪行行为包包括::
1、毒品品犯罪罪
2、黑社社会性性质的的组织织犯罪罪
3、恐怖怖活动动犯罪罪
4、走私私犯罪罪
5、贪污污贿赂赂犯罪罪
6、破坏坏金融融管理理秩序序犯罪罪
7、金融融诈骗骗犯罪罪
8、法律律规定定的其其他犯犯罪行行为
什么是是反洗洗钱??
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反洗钱钱工作作要求求
反洗钱钱工作作要求求
建立、、健全全反洗洗钱内内控制制度
客户身身份识识别
-报告大大额交交易和和可疑疑交易易
保存客客户身身份资资料和和交易易记录录
反洗钱钱培训训和宣宣传
配合反反洗钱钱调查查
反恐怖怖融资资
接受反反洗钱钱监管管
保密与与举报报
--《《中华人人民共共和国国反洗洗钱法法》
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我行反反洗钱钱管理理架构构
我行反反洗钱钱管理理架构构
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不同岗岗位反反洗钱钱职责责
客户经理
运营岗位
反洗钱报告员
……
(初次评级)
……
……
不同岗岗位反反洗钱钱职责责
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我行主主要反反洗钱钱制度度
我行主主要反反洗钱钱制度度
《深圳发发展银银行反反洗钱钱工作作管理理办法法》
《深圳发发展银银行客客户身身份识识别和和客户户身份份资料料及交交易记记录保保存操操作规规程》
《深圳发展银行行客户洗钱风风险分类管理理规定》
《深圳发展银行行大额交易和和可疑交易报报告管理办法法》
《深圳发展银行行反恐怖融资资“黑名单””系统操作规规程》
《深圳发展银行行反洗钱监测测报告系统操操作规程》
《深圳发展银行行可疑交易线线索识别报告告指引》
系统用户手册册
客户洗钱风险险分类系统操操作手册
深圳发展银行行反恐怖融资资“黑名单””系统用户手手册
深圳发展银行行反洗钱监测测报告系统用用户手册
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客户身份识别别
金融机构应遵遵循“了解你的客户户”的原则。
了解客户及其其交易目的和交易性质。
了解实际控制客户户的自然人和交易的实际受受益人。
个人客户基本本信息包括姓名、性性别、国籍、、职业、住所所、联系方式式、身份证件件种类、号码码与有效期等等。
单位客户基本本信息包括名称、住住所、经营范范围、组织机机构代码、税税务登记证号号码;控股股股东或实际控控制人、法定定代表人、负负责人、授权权人的资料等等。
客户身份识别别
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客户身份识别别-我行KYC操作规程
:(主要指核核对身份资料料、更新信息息)
客户要求变更姓名或者者名称、身份证明文文件种类和号号码、注册资本、经经营范围、法法定代表人或或者负责人的。
客户行为或者者交易情况出出现异常的。
客户姓名或者者名称与我国国有关部门、、机关要求金金融机构协查查或者关注的的犯罪嫌疑人人、洗钱和恐恐怖融资分子子的姓名或者者名称相同的的。
客户有洗钱、、恐怖融资活活动嫌疑的。
获得的客户信信息与先前已已经掌握的相相关信息存在在不一致或者者相互矛盾的的。
先前获得的客户身份资料料的真实性、、有效性、完完整性存在疑疑点的。
营业网点认为为应重新识别别客户身份的的其他情形
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客户身份识别别-我行KYC操作规程
客户身份识别别主要措施
核对客户身份份证明文件
要求客户补充充其他身份身身份证明文件件以供核对
回访客户
实地查访
向公安、工商商行政管理等等部门核实
其他可依法采采取的措施,,如要求客户户完整填写业业务合同、单单据或凭证,,电话联系、、寄送商业信信函或发送电电子邮件等。。