文档介绍：20岁前,请树立理财观念
中信建投理财师、东大管理学硕士王珉
2010年11月5日
目录
一、为什么要投资理财
富人是怎么产生的
青年时期早学理财
二、认识投资理财种类
各种理财方式比较
股票
债券
基金
权证
期货
外汇
三、相关活动说明
如何选择券商和银行服务
券商和银行开户手续
本次活动优惠
一、为什么要投资理财
富人是怎么产生的?
数据来源:凯瑟琳麦克布林《那些富人告诉你的事》,中信出版社
富裕类别
工资收入
退休收入
投资收入
其他收入
超级富豪
40%
10%
43%
8%
大众阶层
57%
12%
20%
11%
一、为什么要投资理财
钱是赚出来的,不是攒出来的!
富人喜欢投资有价证券、企业、地产等!
一、为什么要投资理财
青年时期早学理财
20岁时人生的黄金时期,为一生的人生观、世界观奠定基础。大学生在校期间可以尝试投资,学习并积累经验,为今后大展宏图提早练兵。
提倡“理论+实践”双重结合。可在业余学习投资理财基础常识,再联合市场行情进行视察。
二、认识投资理财种类
各种理财方式比较
收益越高,风险越大!
要想获得高收益,必须学习钻研,有即时消息,就能够降低风险!规避风险!
理财方式
变现能力
风险
收益
平均(年化)收益率
储蓄
极快
极低
较低
%(1年定存)
信托
较快
低
较低
4%
债券
快
较低
较低
3%-8%
基金
快
中等
中等
6%-20%
股票、权证、期货
快
较高
较高
12%(10年总体均值)
保险
较慢
极低
较低
二、认识投资理财种类
常见理财方式内涵比较
理财方式
经济关系
投资方向
风险收益
储蓄
所有权
无
无
股票
所有权
企业
高风险、高收益
债券
债权债务
企业
风险较低,收益不高
基金
信托
有价证券
各档都有,看基金类型
二、认识投资理财种类
股票
负债 5万
所有者权益 15万
资产 20万
资金来源
资金去向
“万”换成“亿”,所有者权益有多人,此时所有者权益就是股东权益,抽出一部分通过股市融资,投资者与企业共命运
负债部分不因主体业绩好坏而多得或少得利息报酬,只对债务有追索权
企业享有、控制的资源,可以为企业产生经济利益
二、认识投资理财种类
股票
股票(Stock)是一种有价证券,是股份公司在筹集资本时向出资人公开或私下发行的、用以证明出资人的股本身份和权利,并根据持有人所持有的股份数享有权益和承担义务的凭证。
目前股市行情很火爆,以资金流入引发的牛市行情还将继续。当前热点可以关注以“十二五”规划为核心的相关产业。
推荐网站:东方财富网、新浪财经、和讯财经、金融界
十二五规划重点
热点
涉及行业
1
大消费
医药、零售百货、服装、食品饮料等
2
高铁及城轨建设
电气化设备、铁路零配件、新材料
3
生产性服务
工业设计、物流、品牌推广、下一代信息网络等
4
战略性新兴产业
节能环保、新一代信息网络、生物、高端装备制造、新能源、新材料、新能源汽车