文档介绍：《货币银行学》 第六章中央银行
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《2011年货币银行学课件》
本章主要内容
第一节中央银行的产生和发展
第二节中央银行的性质、职能和独立性
第三节中央银行的业务
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第一节中央银行的产生与发展
中央银行:
一国金融体系中居于中心地位的金融机构;
是统领一国金融体系、
控制全国货币供应、
实施国家货币政策的最高金融机构。
银行业出现后的一个相当长的时期,并没有中央银行;中央银行是商业银行发展到一定阶段之后的产物。
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一、中央银行产生的必要性
1. 在资本主义商品经济的迅速发展,经济危机的频繁发生,银行信用的普遍发展等经济环境下产生的。
中央银行产生的客观要求:
⑴政府对货币财富和银行的控制;(财政费用的筹集)
⑵银行券统一发行之所必要;(早期由各商业银行发行各自的银行券)
⑶建立全国统一的清算机构之所必要;(各银行债权债务关系的复杂化)
⑷集中信用的需要;集中众多银行的存款准备,在经济周期发展过程中为商业银行提供周转资金的必要,即银行充当最后贷款人的需要。
(5)统一金融管理;代表政府实施金融业管理、监督、协调之所必要。
一是早期的中央银行是从商业银行中分离出来或由商业银行演变而成的;
二是第一次世界大战后的中央银行直接由政府出资建立的。
瑞典银行—最早成立的中央银行,为政府筹集财政经费被改组国有银行
英格兰银行—最早获得货币集中发行权的银行(由商业银行演变)
美国联邦储备体系—属于自觉建立的现代功能型中央银行
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二、中央银行的发展
英格兰银行
1928年,只有英格兰银行发行的银行券在流通中使用,其它的全部退出流通领域。
1872年,开始担负最后贷款人的角色。
1854年成为英国银行业的票据交换中心。
1844年,英国通过《英格兰银行条例》。
规定英格兰银行为唯一的发行银行。
1833年,英国国会规定英格兰银行发行的银行券具有无限法偿资格,但并没有垄断货币发行权。
1694年成立,最早的私立股份制银行、由政府帮助设立。
独占货币市场
中央银行正式产生
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美国中央银行
1791年美国国会暂时批准成立第一银行,并要求各州银行用金银兑换其所持有的各州银行发行的纸币,但是这种做法妨碍了各州银行的业务发展,遭到各州银行的反对于1811年停业。
1816年成立美国第二银行也遭到同样命运,于1836年宣告终止。
美国经历了数次的金融危机后,1913年美国国会通过了《联邦储备条例》,从而宣告了美国中央银行制度的确立。
联邦储备体系设有联邦储备理事会,有成员7人;
美国全国分为12个储备区,每区设一联邦储备银行;
不以营利为前提。
发行钞票,代理国库,主持清算,保管会员银行存款准备金,具有中央银行职能。
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理事会
由总统提名经参议院同意任命的7位成员
12家联邦储备银行
各家银行有9位董事,任命各自的行长和官员
任命3位董事
近4000家成员商业银行
选举6位董事
联邦公开市场委员会
理事会7位成员+纽约联邦行长+其他4家联邦储备银行行长
联邦咨询委员会
12位成员(银行家)
贴现率
公开市场操作
法定准备金
在立法规定的限度内制定
审查并决定
领导
制定
选举
联邦储备体系
三大政策工具
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三、中国的中央银行
清政府时期的中央银行
在清政府和北洋政府时期,户部银行和交通银行都曾部分行使过中央银行的职能。
1904年清政府成立户部银行
1908年改为大清银行,
1908年成立交通银行代替户部银行,但没有真正起到中央银行的作用.
1924年孙中山在广州成立中央银行,
1926年北伐军攻克武汉,同年又成立中央银行.
1927年蒋介石成立南京国民政府,制定中央银行条例,
1928年新成立中央银行,总行设立于上海.
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1931年,在江西瑞金成立中华苏维埃国家银行,次年开业;
1948年中国人民银行在河北省石家庄市成立;
1949年迁入北京,并在各地迅速建立区行、分行、支行等分支机构;
1969年9月,中国人民银行并入财政部,成为财政部所属的二级机构;
1978年 3月恢复中国人民银行总行为部级单位。
1983年以前,中国人民银行既是办理存款、贷款和汇兑业务的商业银行,又是担负政府宏观调控职能的中央银行。
1983年9月,国务院颁发《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》,明确规定中国人民银行职能。
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