文档介绍：商业银行(合作银行、信用社)客户经理培训计划
我的工作融金智略银行培训中心,成立于2004年,隶属于融金智略国际管理咨询(集团)有限公司,是一家致力于为商业银行和金融机构提供专业培训和管理咨询的国际化公司,总部设在加拿大,拥有丰富实战经验的高素质银行在职专家团队,具备高度职业化、专业化的运作能力。服务内容:公司业务客户经理业务和营销技能培训、个人业务客户经理业务和营销技能培训、大堂经理和理财经理业务和营销技能培训、柜员礼仪培训等。服务对象:国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农信社、证券公司、基金管理公司、保险公司、信托投资公司、财务公司、资产管理公司、基金会和金融教育及研究机构等金融机构。
融金智略银行培训中心的培训特色:以当前国内外商业银行实践操作案例为培训教材,以案例来讲解银行相关业务操作要点、营销思路、产品使用技巧、风险控制要求等,引导学员参与到案例的分析中来,设身处地地去思考案例发展的每一步,从中吸取经验教训。
融金智略银行培训中心的培训目标:通过专家现场讲解,师生互动交流,力图使每位学员都能迅速、深刻、直观地理解专家讲课的精髓,在最短的时间里培训出一批营销能力极强,素质过硬的客户经理。
 
我中心根据银行客户经理的能力要求和考核的内容提供以下方面的培训方案:
目前国内股份制商业银行客户经理分为8个等级序列:
1、资深客户经理——五级行员(要求:至少熟悉银行的资产、负债、理财、中间业务及信用卡业务的某五类,精通对私产品五类,16年以上,本科)
2、高级客户经理——六级行员(要求:至少熟悉银行的资产、负债、理财、中间业务及信用卡业务的某四类,精通对私产品四类,10年以上,本科)
3、一级客户经理——七级行员(要求:至少熟悉银行的资产、负债、理财、中间业务及信用卡业务的某三类,精通对私产品三类,7年以上,本科)
4、二级客户经理——八级行员(要求:至少熟悉银行的资产、负债、理财、中间业务及信用卡业务的某三类,精通对私产品两类,4年以上。本科)
5、三级客户经理——九级行员(要求:至少熟悉银行的资产、负债、理财、中间业务及信用卡业务的某两类,精通对私产品一类,2年以上,本科)
6、四级客户经理——十级行员(要求:至少熟悉银行的资产、负债、理财、中间业务及信用卡业务的某一类,1年以上,本科)
7、五级客户经理——短期合同制员工(要求:至少熟悉银行的资产、负债、理财、中间业务及信用卡业务的某一类,,1年以上,专科)
8、见习客户经理——未评级的对私客户经理(含理财经理、大堂经理)(要求:具备基本的营销能力,了解银行的资产、负债、理财、中间业务及信用卡业务,0年以上,专科)
客户经理考核的内容:
1、资产业务(信贷)——农信社考核
2、负债业务(存款)——农信社考核
3、中间业务        ——农信社考核
4、理财产品
5、信用卡
客户经理制实质是商业银行服务客户的一种创新制度,客户经理具有六项职责:
市场调研、识别需求、营销产品、客户维护、业务创新、风险控制。
客户经理应具备的能力:
 
客户经理也是银行的营销渠道,负责营销银行的对公个个人业务以及派生出来的相应银行产品,银行对客户经理的要求原来越高,因此,如何提升客户经理的业务水平和营销能力已经成为各家银行的共识。加大对客户经理的培训力度