文档介绍：确认新客户的合法身份
审查《企业法人营业执照》
审查项目
说明
经验之谈
法人
法人分4类:
企业法人
机关法人
事业单位法人
社会团体法人
分公司或企业下属机构持有的是营业执照,不具有法人资格
《企业法人营业执照》复印件
要求客户提供盖有工商局印章的复印件,或要看到客户提供的营业执照副本原件
必须有年检标志
擅自复印营业执照的,工商部门收缴复印件,予以警告,处以2000元以下的罚款
企业名称
举例:
上海神源电气有限公司
地域名字号或商号行业或经营特点组织形式
地域名冠以“中国”的,一般在国家工商局注册的公司,或省级工商局注册的外资公司
来头“越大”的公司越可能做假
没有商号的谨慎,如“上海机电有限公司”多半是骗子
企业公章,签约名称、银行账户名称必须一致
内资企业的外文名称不具有法律意义
企业住所
企业可以有多个经营场所,但只能有一个住所
虚假的营业执照住所不清楚,如写的某某路201号,可能该路一共才有180号;写的某大厦14层,实际该大厦只有13层
法定代表人
法人、法人代表、法定代表人区别:
法人:指企业、合同主体
法人代表:只要授权,业务员也可以是法人代表,此人签字必须有授权书
法定代表人:具有法律效力,此人签字合同即有效
注册资本
信息、咨询、服务业等,注册资金10万以上
商品零售业,注册资金30万以上
商品批发及生产企业,注册资金50万以上
股份有限公司,注册资金1000万以上
介绍材料里写的注册资本与实际情况是否符合
不要签定金额大于注册资本的合同
注册号
举例:
440 000 1 002902
省市性质编号
广东省省局法人出资所在局企业编号
性质:1-法人出资;2-自然人出资
成立日期
营业执照首次