文档介绍：ⅩⅩ银行股份有限公司资本管理规划

为进一步加强资本管理,确保资本充足率保持在适当水平,为公司业务的持续快速健康发展构筑坚实的保障,特制定公司 2014 年-2016 年资本管理规划。
一、资本管理原则
公司资本管理遵循的关键原则:满足监管要求,保持适当的资本充足水平,支持发展战略规划实施,优化资产结构、合理配置经济资本,实现资本回报最大化,保障银行可持续健康发展。
二、资本管理目标
综合考虑监管指引与新资本协议实施的影响,以及公司发展和风险管理战略,通过资本自给与外部筹资相结合,在监管政策无重大变动的情况下,确定了 2014 年-2016 年资本管理的最低目标如下:
资本充足率≥%;
一级资本充足率≥%;
核心一级资本充足率≥%。
公司资本充足率最低要求是在任一时点不低于当时的资本监管要求,在此基础上,公司还应持有一定的资本储备作为资本缓冲,以提高把握市场机会及抵御风险的能力,公司确定了 2014 年-2016 年资本管理的安全目标如下:
资本充足率≥%;
一级资本充足率≥%;
核心一级资本充足率≥%。
公司将根据监管要求,定期审查和管理资本结构,并通过资产负债管理优化资本结构和期限搭配,提高资本筹集效率,维持资本结构的总体平衡。
三、资本补充机制
近年,公司逐步建立了动态资本补充机制,支持全行业务发展。根据监管政策的最新要求以及公司的资本规划,测算资本缺口,提前制定资本补充方案及计划,研究资本工具创新及补充机制,积极拓展资本补充渠道,并实施、完成资本补充方案。公司将实行审慎的资产负债管理政策,通过资本考核、限额管理等手段,实现资产规模的均衡增长,维持稳健的资产增速。
当资本充足率接近或实际低于预期目标时,公司将优先考虑通过优化资产结构,加强加权风险资产管理、提高盈利能力、适时调节风险资产增长节奏等措施提高资本充足率。
当资本充足率水平接近或预期即将低于预先设定的管理目标,需要进行外部资本补充时,公司将按计划通过合适的外部融资渠道补充资本金。
四、资本补充的必要性
监管机构不断加强商业银行资本管理,要求商业银行建立动态资本补充机制,提高资本质量,强化资本约束,以增强银行抵御风险能力。
另一方面,近年来公司在重组整合的基础上,实现了较快发展,资本消耗较大。尽管通过融资,资本得到了一定的补充,但由于资本基础相对较弱,资本充足水平仍处于行业较低水平。
截至 2014 年 3 月 31 日,公司的核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为 %、%和 %,低于其他上市商业银行的平均水平。
随着公司各项业务的持续稳定发展,如果没有切实有效的资本补充,公司资本充足率将无法满足业务发展的需要。
综合考虑 2014-2016 年资本需求和资本供给,公司有必要从外部补充资本,确保资本充足。
五、资本补充的可行性
在我国金融体系改革持续深化、资本市场容量日趋扩大以及银行业经营效益不断提升的背景下,公司补充资本面临着较为有利的内外部环境。并且从长远看,资本补充是为公司未来发展奠定坚实基础,有利于持续提升股东价值。
(一)资本补充工具日渐丰富。
随着我国金融市场持续发展,银行补充资本的途径和工具不断增多,为公司多渠道补充资本提供了更多便利。公