文档介绍：内部资料注意保密
中行网银企业服务
2009年8月11日
安全机制
中行网银企业服务介绍
安全须知
演示内容
2
集合众多优势的新版网上银行
系统架构可支持后续功能的拓展完善
传承吸收之前几个网银版本经验、集合众多优势
个人与企业产品、国内与海外版本的整合
引进国际先进客户身份认证工具:E-TOKEN
全程引入专业第三方安全咨询
对相关重要环节进行安全检测与安全评估
通过严谨的业务管理提升安全控制水平
功能完善
业务全流程自动化处理
后台机制更加灵活和完善
全面协助企业实现流程合理、内控严密的财务管理
安全控制
平台整合
账户管理
今日余额查询
今日交易查询
历史余额查询
统一对外支付
转账汇划
定向账户支付
主动收款
自动汇划
主动调拨
内部往来管理
报关即时通
个性化授权定制
E-mail付款通知
中银e信
批量工具模板
支付结算
集团服务
代发业务
投资服务
增值服务
代发工资
其他代发
网银服务功能概览
浏览器银企对接
电子回单
......
历史交易查询
交易增量查询
网银交易信息查询
……
财政
公务卡
商户服务
跨境服务
特色服务
第三方
存管
期货出/入金
今日余额查询
今日交易查询
历史余额查询
历史交易查询
转账汇划
基本服务
集团服务
投资服务
便捷友好服务
账户管理
转帐汇划
定向账户支付
跨行汇款
代发工资
其他代发
主动收款
主动调拨
自动汇划
统一对外支付
内部往来管理
第三方存管
期货E支付
数据下载
电子回单
收款人管理
交易结果E-MAIL通知
批量工具
中银E信
其他服务
财政公务卡
银企对接
客户签约管理
柜台客户签约
BNMS客户权限去及集团服务签约
灵活组合基础产品,全面支持企业财务管理
客户需求
跨境资金管理服务
网上报关服务
主动收款服务
机构投资服务
内部核算服务
资金集中管理服务
基本结算服务
代发服务
基本结算服务
实时监控账户信息
分支机构对外支付款项的远程审批与权限控制
交易数据下载、电子对账单
收付款E-Mail通知
个性化授权模式定制
交易全程自动化处理
企业网银与传统收付款产品的有机结合
全面实时掌握整体财务信息
为企业资金调度提供完整信息支持
提高资金汇划效率
提升财务管理水平
代发服务
工资、奖金收入
代发资金范围广
支持人事与财务职能分离
系统自动入账处理
稿费、演出费等劳务收入
债券、期货、信托等投资的本金和收益
个人债权或产权转让收益
个人贷款转存
证券交易结算资金和期货交易保证金
继承、赠与款项
保险理赔、保费退还等款项
纳税退还
农、副、矿产品销售收入
人民银行许可的其他合法款项
资金集中管理服务
零余额管理
集中创造效益,降低资金成本,提高投资收益
降低贷款总量、存款总量
减少客户闲置资金,调剂分子公司资金余缺
提升财务管理水平
定额管理
限额管理
收支两条线管理
归集时间定制
汇划金额参数化管理
分子公司账户日间透支、总部账户日终自动补齐
个性化的额度联动机制,实现总量控制或成本与贡献联动控制
汇划操作外包
资金流向控制
内部核算服务
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每日余额
每日余额
存款
贷款
叠加后
进行集团范围的叠加后:
1、现金流趋于平稳;
2、贷款减少;
企业A资金充裕,有稳定存款
企业B存在资金缺口,有长期贷款
分/子公司资金占用成本核算
外部成本转换为内部成本
灵活定制内部核算利率
减少财务支出
分/子公司资金贡献核算
分账户资金核算及业务报告