文档介绍：小测试: 三年后你是富翁还是穷光蛋
→如果你是大胖子,正在努力减肥时,你的朋友却想请你吃大餐,你直觉他的心态是什么?
1、只是顺便叫你吃饭,没有什么意思
2、心疼你挨饿减肥太辛苦
3、考验你减肥的意志力够不够坚强
4、逗你开心,希望你轻松面对减肥
选答案一
你会默默的努力充实专业,三年后的你会衣食无优。这类型的人性格比较老实比较单纯,因此会默默的努力把自己份内的事情做好,因此在专业上也会努力的充实,虽然不会大富大贵,但是还是会因为专业而赚了很多的钱。
选答案二
你缺乏打拼的动力,三年后的你,还是只有这么多的钱。这类型的人比较安于现状,他会品味他的人生,在工作的挑选上要合乎他的尊严或他的喜好。
选答案三
你是个潜力无穷的理财高手,三年后的你虽不会大富,却也是个绩优股。这类型的人学习能力很强,因此很有机会成为绩优股。
选答案四
你打拼猛赚钱的个性,让你有机会在三年后迈入亿万富翁的行列。这类型的人傻人有傻福,觉得努力打拼就好了,而且很容易执着一样事情的时候会非常用心,而且吃苦当吃补。
第一章理财导论
第一节理财的概念
第二节理财的必要性
第三节理财目标的设定
第四节理财规划的内容、程序、原则
第五节金融理财师FP
第一节理财的概念
1、个人理财是指为实现个人全部财务目标而制定和实施的总体计划。
——(美国) G·维克托·霍尔曼等
理财的概念
2、理财可以被看作是一系列的决策,这些决策是关于在未来的某段时间内需要多少钱来实现目标以及如何得到这些钱。
——(加拿大)夸克·霍等
理财的概念
3、理财策划是理财师通过收集整理顾客的收入、资产、负债等数据,倾听顾客的希望、要求、目标等,在专家的协助下,为顾客进行储蓄策划、投资策划、保险策划、税收策划、财产事业继承策划、经营策略等生活设计方案,并为顾客具体实施理财规划提供合理的建议。
——AFP
理财的概念
4、我们的观点:
理财是指评估个人或家庭的财务资源,制定和实施各种理财规划,实现人生目标的综合过程。