文档介绍：全球化背景下的
个人理财攻略
徐建明
2008年3月10日
目录
理财概略
全球化大背景下的理财攻略
当前理财思路
各投资渠道分析比较
理财规划蓝图
生涯规划
理财规划
财富积累财富保障财富分配
开源节流
风险婚姻子女捐赠遗产
教育
管理家庭
投资职业现金税务规划规划规划
规划
规划规划管理规划
技、道、势
天时、地利、人
和
做好理财的三要素
了解环境—社会和经济的环境
了解工具—金融和投资的产品
了解个人—现在和未来的理想
社会经济
情况
个人情况
理财工具
安排运用
理财思路:把握趋势
中国社会的四大趋势
•全球化
•私有化
•老龄化
•城市化__工业化
中国环境未来的趋势
还富与民.
济将占主导地位。个人财富迅速增加. 富裕
阶层和中产阶级不断壮大.
老龄化趋势,战后生育高峰出生人进入老年.
城市化趋势,城市人口20年增加4亿, 完成工
业化.